岳母刺字在民间流传已久，单纯从感情上讲，没人愿意否认这个至今仍激励着中国人爱国精神的故事，但无奈的是那个时代孙岳珂所著的《鄂王行实编年》中就根本没有记述此事。关于岳飞背刺“尽忠报国”四大字的原始记录，则见于《宋史》的《何铸传》。官员在审问岳飞之际：“飞袒而示之背，背有旧涅‘尽忠报国’四大字，深入肤理。”这表明岳飞背上的刺字已是年深月久。这条最原始的记载当然不能提供岳母刺字的证明。
从情理上推断，岳母作为一个普通农妇，一般只怕不认字，而且当时的刺字是一项专门的手艺，有严格的操作程序和技巧，绝非一般常人所能。《水浒传》第八回说林冲被“刺配远恶军州”，“唤个文笔匠，刺了面颊”。第十二回说杨志被判刑，也“唤个文墨匠人，刺了两行金印，迭配北京大名府留守司充军”，表明宋时并不是任何人都有随便给人刺字的手艺。
从清初钱彩的《说岳全传》开始，戏剧化编写了岳母刺字的故事，说岳飞“就将衣服脱下半边。安人取笔，先在岳飞背上正脊之中写了‘精忠报国’四字，刺完，将醋墨涂上了，便永远不褪色”。小说在第六十回“勘冤狱周三畏挂冠”中反而删除了岳飞在被审讯时，袒示背部四字的真事。从此之后，岳母刺字的故事遂成定型，而岳飞背刺四字也讹为“精忠报国”，并且长久以来，以讹传讹，近乎弄假成真。
由此可见，岳母刺字的传说大致流传了四百年，在此之前，并无此种传说。
