在各种大类资产长期的长期收益看，股票是收益最高的那一个，选高于债券、黄金等资产。即使是中国的股市也是如此，大盘指数自交易所开立以来平均每年大涨超过8%，看到这个数据很多人会大跌眼镜，因为他们认为中国股市是没有投资价值的，而且他们大多数也亏钱，记得16年某券商机构对自家客户盈亏情况分析，结果是：85%亏钱，10%不赚不亏，5%赚钱。
那么，为什么在长期上涨的市场中绝大多数人在亏钱呢？
一、不了解你买的股票
大多数人觉得买一只股票的原因是听别人说不错，这个别人有朋友，有他们认为专业的人员，比如证券公司的。有人可能会看财务报告，觉得这几年的营业收入或净利润还不错。有人通过K线图分析。
仅通过表面去了解一家公司是非常困难的，即使是公司内部人员也很难全面了解自己的公司，这也是为什么很多人买自己公司股票也会亏。了解一家公司，既要了解它的产品，在行业中的处境，还得分析整个行业是什么状况，从而对其进行估值，这也是专业投资者投入最多的环节。说起轻松但实际做起来又苦又累，又花钱又花时间。对于我们普通人来说基本不可能，其实大多数专业人士也很难做到。
2、投资前没有预期或不现实
很多人进入股市前并没有想清楚打算在股市获得多高的收益，如果告诉他平均每年可以赚20%，很多中小投资者人并不满意，大多数人是抱着翻几倍甚至发家致富的目标来的，所以即使赚了很多也不会满足，不断地。要知道巴菲特到目前为止也“仅仅只有”19%多一点，我们资本市场中确实有一些专业投资者比这个收益高，但普通人基本做不到。
三、不会止盈止损
前景理论认为：当赚钱时我们是风险厌恶型的，随时准备止盈，而当我们亏损就会变为风险偏好型，再继续跌也会无动于衷，所以现在还有人拿着15年定点买的股票亏损惨重，翻盘无望。我们知道，如果你是10万元，亏50%，变成5万，但5万如果想涨回到10万就得翻一倍，不知道止损可能就意味着出局，再也没有机会了。
四、短期投机
由于历史市场状况，我们大多数人只是想赚快钱，如很多人入市前的想法就是在牛市赚一把，不好就撤，这种做法的人往往被别人割了韭菜。回看过去的成交量，往往是越接近最高点时参与的人就越多，大多数人高位进去，又不做止损，本来想做短期投机却变成了长期亏损。
所以说，投资是反人性的，既要投入大量前期工作，还要克服很多作为人的本能反应，既要延时满足还得适合而止。
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