随着居民财富持续增长，高净值人群规模快速扩大，个人投资更趋于精神化、交际化、个性化，向更高层次发展。财富的增长也使得居民投资意愿大幅提升，第三方理财机构不断增多，财富管理行业迅速发展。
虽然财富管理行业现在处于黄金发展期，第三方理财机构的发展速度也非常快，但不可否认行业发展过程中仍存在着一些亟待完善的地方。普信资产管理有限公司总裁管寰宇认为，部分企业将财富管理仅作为一个简单的理财产品营销平台，不以客户为中心，而是以卖理财产品为目的，而投资者则是希望找到能够长期合作的财富管理机构和理财规划师，来解决资产配置问题。普信创始人管寰宇解释道，“资产配置”可以简单理解为，对资产的跨地域国别配置、跨资产类别配置，以及以母基金的方式超配另类资产等。我们处在一个变革的时代，未来的发展，在总体可控的同时也存在着不确定性，这意味着，对高净值人群来说，只有提前发现资本市场的变化并利用好它，才能够“赢在未来”。而且，随着金融市场的不断创新，也为资产配置的日益普及提供了更多的可能性。但现在，很多高净值人士存在投资方式单一、不能灵活抓住资本市场投资机会等问题，这就突显出来资产配置的重要性。通过“资产配置”，建立一个长效、均衡、科学、合理的资产组合，将势必成为高净值人士提前布局未来的重要路径。普信经过长时间大量的市场调研，深谙每一位高净值客户的财富咨询需求，配合他们事业的每一步发展、变迁，为他们提供专属定制化的资产配置咨询。成熟的财富管理服务模式应该以客户为中心，完全从投资者的角度出发，帮助投资者进行财富配置，让财富管理回归行业本质。
普信资产高级金融分析师耿广超表示，随着投资者投资意识和投资水平的提高，谨慎的投资者越来越多，只有以他们为中心制定专业合理的资产配置方案，才能既让客户满意，也让公司获益。目前，普信已完整布局咨询服务、研究服务和会员增值服务三大业务体系，通过专业的投资研究，驱动资产配置体系的搭建，为客户提供专业的保险规划服务、全球化的资产配置服务，以及子女教育等规划服务。
业内专家表示，财富管理是一个极具个性化的产品，随着投资者理财规划意识的增强，他们更注重对财富的规划管理，而面对行业竞争激烈的现状，财富管理企业应以客户为中心，为其实现未来人生理财目标，实现投资者和企业双赢。
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