11.28每日一问＋拓展分析

第三天:火眼金睛看基金

有两支基金，小伙伴们火眼金睛看一下它们最可能是什么类型的基金?并且说明你的理由哦

1.股票投资占比为56%的甲基金，铁蛋周二上午忘记买了，到下午才买，结果比上午价格便宜为此窃窃自喜了一下。

答：1.当天交易变动。符合场内基金价格时时变动的特点。

2.股票占比56%，剩下为债券占比44%。由此可见是通过调整股票和债券的投资占比来实现收益与风险之间的平衡。其中股票占比56%＞债券占比的44%.所以推断为混合基金里的偏股型基金。

所以这是一只偏股型场内基金。

正确分析1：偏股型。偏股型这个说法只有混合基金里会提到，别的基金类别里没有这个叫法，所以是混合基金。

分析2：价格变动

当天价格变动可能是场内交易。下午3点前交易价格变动是场内交易。3点后交易可能就是场外，场外交易的价格是在当天收盘后更新的，早上看的话是前一天的价格，很多平台在下午3点后就更新了，所以下午3点以后看到的是当天更新的价格，这样的话上午和下午的价格也是有差异的。

2.铁蛋发现乙基金今年5月规模达到12亿了，而且投资在股票上的6亿大都是他看好的公司。

答:规模达到12亿其中6亿的股票，即股票占比50%。即债券股票各占一半的平衡配置，所以为混合型基金中的平衡型基金。可以交易说明是开放式基金。所以这是一只平衡型开放式基金。

正确分析一：规模变动。

大多数小伙伴回答的是开放式基金，最有可能的的确是开放式基金，一般我们讲规模变动，都默认说的是份额规模变动题目中也问的是最有可能的是那种类型，所以回答这道问题，判断为开放式基金。

分析二：股票占比50%。

混合基金分为偏股型，偏债型和平衡型。不同类型的股票占比如下图：

11.28每日一问＋拓展分析 偏股型混合基金有可能股票达到50%，这里是打了个擦边球。

偏债型混合基金里，债券占比最低50%，在混合基金里其实除了股票和债券外还有很小一部分配置的货币类稳定资产，所以股票占比不可能达到50%，应该低于50%。平衡型的股票占比在40%-60%，所以最有可能的是平衡型，但不排除偏股型。

分析三:还有一种特殊的情况就是，封闭式基金刚好过了封闭期，然后就被铁蛋“巧遇”了

拓展不同的“规模”。

1.份额规模:发型的总份额数

2.资产规模:这些份额值多少钱

3.开放式基金和封闭式基金的区别:

在于“份额规模是否变动”。

4.资产规模=份额规模*每份市值

所以资产规模其实每天都会有一定的变化，权威的网站会定期更新这两个规模数据

5.基金规模发生变化:大多数情况下，份额发生变化的是开放式基金，因为开放式基金可以根据供需关系，来调整基金的份额。

6.封闭式基金在开放期内是可以调整基金份额的。

7.封闭式基金到期后有三种选择：

① 延长基金合同期限，如果有需要可调整基金份额，然后继续封闭基金的寿命。

② 按照基金合同的期限规定，封闭基金实行清算，按照基金净值给付份额持有人。

③ 对封闭基金实行“封转开”操作，即封闭基金在到期之后转化为开放式基金。(一般实行第③种策略的最多)

8.费率问题

1.基金是基金公司开发的，然后基金的所有资金都是交给第三方托管机构(需付费)

2.在购买基金后，每天基金公司和托管机构都会收取一点点费用，基金公司收取的叫“管理费”，托管机构收取的叫“托管费”。根据当天市值按天计算：市值x0.3%÷365(2个费用一般加起来一年在0.3%左右)

3.所有费用＝管理费or托管费＋券商平台的佣金or第三方平台收取的是申购赎回费用。均为一次性收取。