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一个理财师的创业史(172)

一个理财师的创业史(172)

作者: 周琦橞 | 来源:发表于2021-03-04 08:41 被阅读0次

连载一七五 为什么选择做保险

那一年,我还在银行上班。

每天早上六点多钟起床,慌里慌张去到单位吃早餐,然后7:30的时候接钞车。

由于平时缺乏锻炼,体重长期在120多斤。特别是腰上长了一圈难看的游泳圈。没办法,谁叫银行的女人,吃完了以后。就坐在板凳上开始繁忙地办业务,连起身喝水的时间都没有。

上厕所都是一路的小跑。别说看报纸追剧了,那对于我来说简直是奢望。银行崇尚的是日清月结的制度,每天不把当天的工作量搞完,是不可能下班的。

关门以后还有大量的工作要做。

最夸张的时候,我经手一天的紙质传票有一寸多厚。那个时候全是手工账,不像现在全是电子账,繁琐的手续,枯燥的流程,严苛的教条,把人搞得是不胜其烦。

光是每天盖的章都有七八个,我实在搞不懂这些东西到底有什么用。

我当时因为业绩能力突出,反应快,手脚麻利,而被领导安排在理财专柜的岗位上。而这个岗位却被好多人眼红,因为接触的全都是大客户。

一般的新人和业务能力稍差的员工,一般的被安置在普通柜台,为普通客户服务。

谁都知道银行是嫌贫爱富的地方,越是大客户,越能够获得周到而微笑的礼貌服务,一般的客户创造不了什么产能,有的也只是很简单的收付和存取手续,当然也就可以随意打发。

只要把每天的工作干好,不出差错就很好了。

而理财专柜面对的大客户时创造的效益也是非常可观的。而高净值客户大,一般的都是要经过多少年的财富累积,才会有令人瞠目结舌的存款当量。

财富的累积是需要时间的,而岁月的打磨,长期的积累,让这些高端客户也气质出众,说话不烦。从衣着,谈吐,待人接物等各个方面的细节,都可以看出他们与众不同的特质。

这个绝对不是空穴来风。高端客户中,无论男士女士,穿着都十分的低调,但是细看却能够看出衣服的品质。他们的脸上长期带着从容不迫而淡定的神情,言谈举止,雍容典雅,充满了淡泊的气度。

我跟他们打交道久了,发现他们说话进退有度而又风度翩翩,既能够适时的体谅对方,又能够保持微笑,从头到尾一片洞悉人间百态的神情。

这是一种难得的素养。

为这帮人做业务,我学到了很多。首先在理财专柜,能够提高一个人各方面的综合能力,比如说察颜观色,比如说,细致周到,注重细节,比如说,换位思考。我当时的业务流程,经常是精准而快速的,让客户觉得很开心很舒服,而且用最短的时间把他们需要办理的业务办完,而后续的一些工作,等到自己空闲了再来补充。因为我知道,大客户的时间都非常的紧张。

他们的时间是有成本的。

我记得,当时面对他们的是一种非常尊重的态度,我尊重那些有财力有素质的人。



周琦橞,美国注册财务策划师RFP,湖北省首届保险理财规划大赛冠军。很愿意为您提供个性化的保障咨询以及个人规划。

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