1、富人：良好的财商教育、创立自己的企业、大量的房地产投资、私募基金、对冲基金、个人短期资本经营者、私人配售、有限伙伴
2、中产阶级：良好的教育、高薪的工作、专业人士、房子、储蓄、退休金计划、共同基金、少量房地产投资
3、穷人：庞大的家庭，政府资助项目
4、私募基金是通过非公开的方式，面向少数机构投资者募集资金而设立的基金。
5、投资人喜欢的是资产，而储蓄者喜欢的是现金。
6、金融恐慌：丧失理智地将金融资产套换成现金
7、私人配售指直接想特定投资人如基金、保险公司及银行等机构投资人出售证券。因不涉及向公众发行，一般无须在证券监管当局注册登记。
8、大盘股：市值总额达50亿美元以上的大公司所发行的股票
9、小股盘：市值总额不到1亿美元的公司所发行的股票
10、行业基金：美国较为流行的一种基金品种，主要集中在一个子行业或特定产业进行投资。
11、债券基金是专门投资债券的基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。
12、多元化是保守型的投资策略，可你要是跟不上时代的步伐，保守型策略也挡不住必然要发生的事情。
13、只要预设真实可靠，办法就能行之有效，如果预设本身脱离实际，那么，其他的东西就是自欺欺人的。
14、很多人拥有计划，但是大多数人不了解计划背后潜藏的法律限制
15、面对分析师的建议：可以找出多少种不同的预设？有哪些你无法理解的预设？什么样的预设是正确的？怎样的预设是错误？建议建立在错误的预设之上，那有会出现什么状况？什么样的预设需要被质疑？在财务规划师提出这个建议时，他的预设是什么？给出任何财务建议之前，财务规划师需要问些什么问题？
16、推销员之所以会做我们的经纪人，就是因为他们在经济上不如我们。
17、看看自己是不是做了一些想当然的预设，有些人损失很多钱，有些人与别人的友谊出现裂痕，有些人被伤害，有些人总遇到意外，还有些人被告上法庭，这仅仅是因为他们没有质疑自己的预设
18、如果想成为富人，推荐你投资穷人的，中产阶级的和富人的所有投资项目
19、商人是解决财务问题的人。如果他们不能解决自己的财务问题，就会破产。而如果政府官僚不能解决自己的问题，他们就会将这个问题搁置起来
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