一、项目背景
股票和基金各有所长，各自满足投资者的不同需求。股票有较高的投资门槛，若操作得当可以获得高于市场平均收益率的收益。基金是一种风险共担、利益共享的集合资产投资模式，相比股票风险和收益都较低。如果同时掌握股票和基金这两种投资技术，甚至是同时运用二者进行投资，可以给投资者带来“1+1>2”的效果，如同刀剑合璧，技战术更能超群出众。鉴于此研发了一套股基联动产品，按照各种应用场景将二者融为一体，股票和基金可以自由切换实现真正联动，给用户带来新奇的投资体验。
二、产品描述
1.产品背景
截至2019年12月底，中国公募基金场外自然人投资者账户数为6.0675亿个，是同期已开立中国A股账户投资者数量1.5874亿个的3.8倍，可见基民群体比股民群体要大得多。对于证券行业来说如果能找到一条基民向股民进行转变的引流通道，对于拓展自己的业务规模，无疑具有重要意义。
股市和基市这两个市场存在显著差异，基金作为组合投资的方式，实现风险共担、利益共享，相比投资单一股票来说，投资风格要更为稳健，但炒股若能捕捉到牛股并坚定持有，也可获得高于基金的超额回报。
这样一来，买基金的人很有可能去炒股，而炒股票的人也有可能去配置基金资产。这就是股基联动的前提，股民和基民之间，可以相互转化。
2.数据价值
一般来说，对于配置了股票资产的基金，其净值和股价之间呈现正向关系，股价上涨，基金获利，基金净值也会跟着上涨。把握基金和股票之间的关系无论对于股民还是基民，都是提供了一种进行投资分析全新视角，同时也为双方进行角色转化提供了动因。
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对于股民
基金作为股市庄家的重要代表，其投资动作对市场有着举足轻重的影响。股民通过分析其所持股票是否被热门基金重仓持有，来判断股票后市的上涨潜力。同时在所看好的股票被某只基金重仓持有时，结合基金历史收益情况，也会存在购买该基金获得基金收益的可能； -
对于基民
基民在购买一只净值型基金时也会关注该只基金持有股票的市场表现情况，通过分析指数和股票，可以预判基金净值的走势，以辅助其投资决策。同时在对基金持有股票的观察过程中，也有可能发现优质股票，产生购买股票获得超额收益的机会。
三、产品特色
股基联动主旨在于根据股票选基金，根据基金选股票，分为板块、股票和基金三个模块，不同模块展示对应主题功能并强关联股票和基金。推荐热门板块引出股票和基金、股票选基查看股票被哪些基金持有、基金选股查看基金的持仓情况。用户可个性化选择热门股票或者自己的自选股，系统将自动化生成与之关联的基金列表，作为具有净值上涨潜力的基金备选池；反之，用户可通过对热门基金的选择，系统自动生成基金重仓股票池，作为具有股价上涨潜力的股票池。
1.指数基金估值榜单
PE是衡量指数价值的重要指标，PE百分位则代表该指数在历史上价值的百分位，PE百分位越低，代表该指数当前处于价值洼地，投资性价比较高。指数基金估值榜单，按PE百分位排序，挖掘低估指数基金投资机会。
2.基金综合得分
对于基金投资来说选基的难度并不比股票选择低。金工团队对被动型ETF基金和主动管理型基金分别开发了两套基金综合得分算法，帮助用户解决选基难题。
比如，ETF诊股评分主要从规模、流动性、跟踪误差、信息比率和费率等五个维度对指数基金进行综合评价，加权计算得到基金综合得分。根据此得分可以很快选出跟踪沪深300指数的靠前ETF依次是：易方达沪深300ETF、华夏沪深300ETF、华泰柏瑞沪深300ETF、嘉实沪深300ETF。
3.股基联动的分析模式
提供股票和基金的关系图谱。比如分析个股、板块时提供与之关联的基金图谱，以及根据高频数据预测得到个股的基金持仓占比，帮助用户了解个股的机构投资者动向。分析基金时提供基金重仓的股票列表，基金的行业、板块偏好，帮助投资者了解股基联动的细节内容。
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