运营知识每日一学9.20

运营知识每日一学9.20

1、某客户在自助终端机投保了我司爱自由二代产品，现在想要进行犹豫期退保，有什么途径可以申请？

答：有三个途径可以申请：

一、公司微信公众号“农银人寿”，客户可以登录农银人寿公众号进行保单查询并申请犹豫期退保，只需按照提示将身份证、投保时的银行卡账号、合同原件拍照上传就可操作退保了。【适用于电子渠道以及手工单出单】

二、农行自助终端机，使用投保时的银行卡可自行去银行自助终端进行保单查询以及退保操作。【仅适用于电子渠道出单】

二、填写纸质申请资料，客户填写合同变更申请书、身份证复印件、银行卡复印件给客户签名，将客户签好的资料以及合同原件交回公司运营部，公司将安排保全回访核实推按博申请是否客户签名，回访通过后就会操作退保。一般情况下，退保金将在3个工作日内到账。

2、某客户想要出一份50万的财富世享B款，请问客户经理需要提交什么资料给运营部才可以申请白名单？

答：有2个申请途径：

1、柜面申请：客户经理提交客户的身份证正、反面复印件，客户在上面签名，客户经理在上面抄写：“证件已与本人核对无误，此件与原件相符”并签名确认，然后提交运营部审核，进行系统录入，复核通过后才可出单。

2、微信公众号申请：点击进入“农银人寿”公众号---证照上传---填写客户信息---证件拍照上传---按照提示拍摄身份证正反面---提交---公司审核---通过后可出单。