作者：助教-秀娟
首发公众号：赛美财富能量圈
（ID：saimei100)
数字—有温度、有情怀的生命密码
——理财师2期活动复盘（3）
精彩内容回顾
第一次的活动，我们从时代风口谈到个体崛起和个体定位，在大趋势下找到属于自己的坐标，明确自己是谁，从哪里来，到哪里去，精准专注自我的成长和绽放。
第二次的活动，感性部分，教大家有效提升舌尖能力，并开展了唇枪舌战的辩论赛；理性部分，用三张表为客户的财务进行诊断把脉，从财务数据中读懂客户。
大家在笔记本电脑上输入、计算、分析数据，从数据背后发掘人性的关怀，走进客户的内心。
这次的活动，我们计算了各种天文数字，同时老师们为这些数字，赋予了有生命的人文关怀和温度。
两天的内容，咋一看，虽然都是我们熟悉的话题，没想到却跟我们想的完全不一样。非常的烧脑，不光学，现场大量的实操和演练，身、心、脑并用，感性和理性交换，不断提升拓宽了我们的思想和思维。
@王林方老师
【王林方老师简介】
ChFP国家理财规划师
RFC国际认证财务顾问师
IWMA国际财富管理师
华人寿险IDA铜龙奖
太平百万精英
武汉大学公共管理硕士
中山大学医学学士
太平人寿深圳分公司业务经理
原深圳市公务员
爱因斯坦曾说过“复利的威力比原子弹还可怕”，【复利】更是被称为世界第八大奇迹。
我们如何用好金融计算器，直观的展示复利的威力呢？
王林方老师【手把手】教我们，从最基础的计算器上各个按钮代表的含义开始，接着是如何用计算器设计【单利】的计算公式以及几个练习、怎样用计算器设计复利的计算公式以及大量的练习，最后反向运算年限摊销和现金流量。层层递进，由浅入深，从此我们使用金融计算器，so easy✌
@左叶芳老师
【左叶芳老师简介】
太平人寿深圳分公司最年轻的高级经理
美国百万圆桌会议(MDRT)会员
华人寿险IDA铜龙奖
第十二届金融风云榜“最美保险人”获奖得者
2018年入围TOP精英论坛和组织论坛
独立开发两门线上课程
2017年和2018年百件精英
中国财富传承管理联盟会员
多平台认证理财达人
自媒体付费签约作者
90后【网黄】左老师说：给客户一个选择我们的理由：
我们其实也是风险规划的需求者、方案的消费者，了解客户基础信息；站在客户角度，平等对话，为客户客观解决实际需求，是我们作为合格的理财规划师必须具备的素养之一。
什么是专业呢？
专业的知识
专业的工具
专业的流程和细节
专业的跟别人不一样（逆向思维）
专业是最终把符合客户需求的风险管理方案，送到客户手中，完成风险规划
另外，流量的蓄水池，怎么建立呢？
优秀吸引优秀，我们要把自己的优秀展示出来，传播出去。
文章、视频、社群等等，我们都开始做了吗？
未来能够永生的，是极致专业的精神，以及用专业精神武装的高贵灵魂。
我们不推销产品，
我们只是家庭风险一系列解决方案的提供商！
@袁舒萌老师
【袁舒萌老师简介】
太平人寿深圳分公司高级经理
【理财规划师项目】首席运营官
美国百万圆桌会议(MDRT)会员
太平人寿TOP精英钻石会员
“在行”理财投资领域专家
随手记认证理财专家
英国约克大学教育研究硕士
原新东方雅思组明星教师
逻辑思维《即将到来的阶级社会》进行了如下的阶级分类
我们清楚孩子各个阶段，不同级别的教育方式所需要的费用预算吗？
如何了解呢？
萌萌老师以全面而专业的角度，教会大家方法和工具的使用。
年金险作为孩子教育底线规划的【必备工具】，缘于教育规划具有两大特点和四大原则，所以要遵循三三法则。
两大特点：
没有时间弹性——小孩年龄到了，不能推迟上学
没有费用弹性——不能因为交不起学费，小孩无法上学
四大原则：目标合理、提前准备、定期定额、稳健投资
三三法则：
分红年金险——必备地基
基金定投——品质准备
学位房/其他风险投资——资源掌握、搏一搏
所以，孩子的教育规划，归根到底，还是规划我们父母自己。对孩子有什么样的期待？要花多少钱？怎么准备？以及父母自己的成长规划是？都将决定孩子未来的可选择权。
好书推荐：
《最富足的投资》、《小狗钱钱》、《人生不设限，绽放更好的自己》、《到底有多难》
了解实际情况，才能真正解决家长们的需求。
做一个有专业、有情怀、有人文关怀的理财规划师，让产品变得有温度，让方案变得温暖人心♥♥♥
@赛美老师
【赛美老师简介】
SChFP国家高级理财规划师
CPBA国际注册私人银行家
IWMA国际财富管理师会员
WML财富传承管理师
LIMAR协会国际产能金奖
【在行】百单理财专家
亚太金融论坛「恒鼎奖」
国际保险节「保险名家管理金奖」
百万深圳市民最喜爱的「金融双十佳」
太平TOP论坛精英荣誉讲师
太平深圳百万俱乐部会长
连续6年荣获中国太平「百万精英奖」
我们超级美少女赛美老师，跟大家一起探讨了当前关于养老的社会现象：【空巢老人】【孝道崩塌】
为什么大家面对这样的社会现象，迟迟没有行动，仿佛视而不见？赛美老师又抛出这样的客观事实：我们大部分人只愿意谈生，因为新生命鲜活而给人希望，生生不息，无限美好；同时我们大部分人不敢说老和死，因为夕阳无限好、只是近黄昏，因为我们大部分人都还不敢直面死亡。
改革开放40年，创富的老一辈，面临退休和交班；我国的人口结构，也从老龄化，突然就要快速进入到深度老龄化了。那么
谁更需要养老？
目前国人养老生活的现状如何？
世界其他国家的人口结构变化，对我们有什么启发和思考？
另外长寿时代的到来，人生规律的延伸，怎样配置适合自己或客户的养老规划方案呢？
长寿时代，传统的人生三阶段：求学期、工作期、退休期，又有怎样的变化呢？
《百岁人生》中提到的，我们面临的5个人生挑战，我们和家人、朋友、客户都准备好了吗？
挑战1:退休后干什么？
挑战2：怎样和孩子相处？
挑战3：怎么重新定位婚姻？
挑战4：职业会发生什么变化？
挑战5：如何面对挫折？
赛美老师真诚的呼吁：不做金融的“近视眼”，人口结构决定经济结构，专属养老规划刻不容缓！
养老，比生孩子的问题更实际，
我们可以选择不生，却不能选择不老。
我们用文章、书籍、视频、电影等等，进行不断的传播，
用移动的工具，随时探讨这些社会现象，
不迎合还在困局中的客户，
用我们的专业和温度，影响一代人的养老方式！
@赛美老师
年金险的复杂，是不次于股权投资筛选的。如天书的年金险，如何能快速的给客户做呈现，从而让客户根据实际情况，综合而客观的选择。这里非常重要的一点，需要明确价值的重要性，不贪小便宜，让自己和客户做智慧的投资者！
三大重要价值：
保险机构的平台价值
保险产品的产品价值
保险顾问的内涵价值
手抄手写我们的年金险演算数据，让客户更清晰认知产品和自己的规划。
一个专业的理财规划师，必须要站在客户的立场，从专业价值、附加服务价值、产品价值中，寻求到最优的方案，帮助客户实现价值最大化！
活动反馈
两天一晚的活动和大量练习，大家又有什么样的感受、反馈和惊喜呢？
学员忍不住分享上次活动的专业表格使用后的签单收获：
【80后的太平人寿香港精英贺祯薇】开心得说：用了老师教的财务表后，7月份轻松签单7件200多万噢✌
大家满满的收获，纷纷表示对自己成为一名合格的理财规划师又多了底气和信心💪💪💪
下期预告
下周的主题，由赛美老师带来一张图帮客户圆一个买房梦，以及买房中的大额保单、一金多用圆小白在深买房梦的嘉宾分享、法律的学习，和我们第二次的辩论赛——勤劳能or不能致富，给我们的专业和实践持续插上腾飞的翅膀。
跟赛美共跑，站上行业塔尖
跟专业共舞，俘获客户芳心
感谢在专业成长上不断精进的同学们和用心教学的老师们♥
感谢项目组和助教天团的精心准备♥
注：文章来源于公众号【赛美财富能量圈】
往期精彩
-他们用100天时间，向行业塔尖靠拢，原来系统思维才是胜出法宝
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