近两年来，随着比特币猛涨，“一夜暴富”神话盛行，连中国大妈都知道了区块链、虚拟货币。

而很多诈骗团伙也披着区块链、数字加密等高大上的外衣，利用普通投资者不懂虚拟货币和区块链的心理，从而实施诈骗。

近日就有一起关于虚拟货币的诈骗案。

5月14日，深圳南山警方召开新闻通气会，通报了一起以发行虚拟货币为由行诈骗之实的集资诈骗案。

涉案虚拟货币为“普银币”，由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。

据统计，当前受害人超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。

那么“普银币”到底是个什么来头，又为什么能吸引到如此多的投资人呢？

普银币,又称“普洱币”， 是一种自称以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币，他们宣称投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到聚币网(虚拟交易平台)上买卖，以此赚取差价。

“区块链”+普洱茶诈骗四部曲

1、精心包装

普银币将自己套上区块链，虚拟货币的外衣，宣称其拥有一大批普洱茶，价值10亿元，通过资产数字化，创立了“普洱币”（后更名为“普银币”）。

在官方介绍中，普银币宣称其与藏茶实物资产对应，具备完整的商业模型，流通价值高，增值前景广阔；普银集团母公司丰汇国际开始筹备上市；未来将在海外各地陆续上线。

看到这里，不知大家是否感到了一点熟悉呢？

曾经轰动一时的泛亚事件，就是宣称自己有实物资产对应作为保证，而宣称集团母公司上市，用即将在海外上线作为国际背书也是不少诈骗事件中通用的手法。

2、大肆宣传

精心包装之后，普银集团在互联网、社交平台、投资论坛上大肆宣传，甚至在星级酒店举办路演，并承诺短时期高额回报。

而实际上，据工商登记信息，普银集团早在2017年11月，就因广告违法行为被深圳市市场稽查局罚款120万元。

就在4月25日，国家市场监管总局发布的2018年第一批典型虚假违法广告案件中再次提到，普银集团发布的招商投资广告中含有“普洱币的创世区块链由丰汇国际集团现有30亿的藏茶作为本位资产”等不实内容，同时利用网站发布含有对未来收益作出保证性承诺的招商投资广告。

3、放出诱饵

为了吸引投资人，普银团队通过暗箱操作，使用投资款操盘拉升普银币的价格，使普银币一度从0.5元暴涨至10元，同时在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分（一拆十），使投资人持有的普银币扩大100倍，并宣称会补充100亿的藏茶作为保障。

而实际上，从涉案资金银行流水分析，普银集团只用了5000余万元的投资款对藏茶进行补充。

4、套现离场

精心包装的背景，无所不在的大肆宣传，以及高额回报的诱惑吸引来了大量的投资人，他们本以为自己即将一夜暴富，殊不知此时他们已经成为了案板上的肉。

因为数字虚拟货币只能通过网络流通，交易方式类似于股票，但是只限于网上竞价交易，买入的人多了就会涨价，卖出的人多了就会跌价。

普银团队据此对交易过程进行人为干预，控制虚拟币的价格涨跌。

如果价格下跌过快，就大肆宣传，吸引投资人大量买入，抬高价格，等到价格被炒高，就进行抛售，套现离场。

而此时普银币的价格一落千丈，最终投资者血本无归。

关于虚拟货币，从诞生之初就一直争议不断，而我们可以确认的是虚拟货币本身并不具备现实货币的属性特征，使用者面临操作风险、信用风险、法律风险、流动性风险等多重风险。目前市场上所谓的“数字货币”均不是法定数字货币。

早在2017年9月4日，人民银行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》就指出比特币、以太币等所谓虚拟货币，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，也就是“非法集资”，代币发行融资与交易存在多重风险。

中企联创家族办公室早在一月份推送的《“一币一别墅“比特币真的值得投资吗？》中也提到过关于比特币的观点：比特币没有国家信用支撑，既不是法定货币，也并非数字货币，这也就意味着，一旦政府对比特币实行强监管，那么投资客手中的比特币都将化为泡沫。

相比比特币，普银币虽然披着虚拟货币的外壳，实际上却可能都没有用到区块链技术。

巴菲特曾说：“在别人贪婪时要保持警惕，而在别人警惕时就要贪婪。”

投资需谨慎，希望各位投资人都能理智思考，冷静判断。

毕竟“一夜暴富”的始终是少数，而大部分人都是“被割的韭菜”。

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