最近DeFi为何如此火爆？

最近DeFi为何如此火爆？

作为新兴行业，热点领域不停轮换是正常现象，历次技术变革都如此，区块链也不例外。近几个月来，DeFi这个词总是频繁出现，那么DeFi到底是什么？为什么如此火爆？

或许现在还有人不是很了解DeFi，不少人只是知道有DeFi的存在，并不了解内容，知其然而不知其所以然。那么就了解下DeFi。

什么是DeFi?

所谓DeFi,即Decentralized Finance，被称作：去中心化金融或者分布式金融。指的是那些在开放的去中心化网络中发展而出的各类金融领域的应用，目标是建立一个多层面的金融系统，以区块链技术和密码货币为基础，重新创造并完善已有金融体系。

DeFi就是通过一顿操作，直接在金融活动中用代码自动化取代了人，不仅可以提高效率，还可以直接杜绝一些“幕后操作”。

DeFi的项目类型有哪些？

就想存在许多不同的去中心化应用一样，也存在许多不同的去中心化金融应用，包括：

[if !supportLists]1. [endif]支付：支付类型的去中心化金融应用一般有自己的数字货币，用户可以使它们进行交易，也会提供钱包地址让用户持有这些数字货币。

[if !supportLists]2. [endif]借贷：去中心化借贷是尝试让经济中心化的一个核心应用。是DeFi最流行的领域之一 。与银行类似，用户存钱并从其他户介入他们的资产获得利息。然而在这种情况下，资产是数字化的，智能合约将借款人和贷款人相联系，执行贷款条款，并分配利息。这一切都发生在不需要彼此信任或有中间人银行情况下，整个过程民主化。而且，由于区块链的透明性，通过减少中间商，贷方可以获得更高回报，并更清楚的了解风险。在DeFi中，借贷是非常受欢迎的。目前主流的项目有：Compound、Maaker、Aave等。

[if !supportLists]3. [endif]稳定币：稳定币是具有价格稳定特性的资产，因此适用于交易媒介、记账单位和价值存储的功能。相比比特币、以太坊以及其他波动性较大的数字资产，稳定币因为价格稳定的特性在数字领域，而引起更多人的关注。主流的项目有：Ampleforth、Reserve等。

[if !supportLists]4. [endif]去中心化交易所：允许用户购买、出售或者交易加密货币或代币的只能合约。由于是建立在以太坊区块链上，因此这些交易无需中央授权即可运行。

[if !supportLists]5. [endif]衍生品：衍生品实质是一个代表现实世界的合成资产，在区块链上创造这类资产，可以使用户访问现实世界市场，同时提供去中心化网络随附的安全性。Synthetix控制着将近800万美元的资产，代表着与加密货币、法定货币和大宗商品相关的20种不同的synths。该项目计划在未来引入股票和指数。

目前DeFi项目已有数千个，除了以上几种类型，还有去中心化钱包、保险平台、预测市场、身份认证等，整个系统在蓬勃发展。

基于以太坊的DeFi产品 来源：theblockcrypto.com

目前知名度最高的DeFi是Maker DAO。下面，通过以太坊网络知名度较高的项目来帮助大家深层次了解DeFi的运作。

我们可以将Maker DAO简单理解成一家可以发行自己稳定币的去中心化银行，稳定币DAI与美元1:1锚定。

在金融服务中，放贷最重要的的业务之一。假设加密货币投资者A想要在银行贷款，银行会调查A的信用记录，并用A的资产作为抵押，才可贷款给A。

在去中心化“银行”Maker DAO里如何实现？Maker DAO不需要查A的信用记录，甚至不知道A是谁（区块链的匿名性）。Maker DAO会要求A抵押区块链资产。假设A有价值15万美元的ETH，全部通过智能合约抵押到Maker DAO，Maker DAO可以给A最多10万个DAI（价值10万美元），因为Maker DAO规定抵押物最少是贷款额的1.5倍，A可以将DAI兑换成法定货币，在生活中使用。

之后A可以在买入DAI，还给Maker DAO并支付利息，赎回自己的资产。加入行情下跌，A价值15万美元的ETH也缩水了，低于贷款的1.5倍，Maker DAO会强制卖出A的ETH来偿还贷款。

近几日，随着DeFi交易量持续飙升，不少项目的市值都超过了DeFi老将MakerDAO的代币Maker。Compound的市值稳居第一，新稳定币Ampleforth位居第二，Synthetix Network的市值排在第三，Aave (LEND)与Maker市值相近，甚至一度超过了Maker。就在昨天，Aave（LEND）和Synthetix Network（SNX）代币分别上涨到0.375美金和4.09美金，市值短暂地超过了MakerDAO（MKR）。

当然这个波动也只是暂时的，现在MKR已经重回到LEND、SNX以及COMP上方，以4.53亿美元的市值位列CoinMarketCap市值排行榜第28位。

相比传统的金融，DeFi的优势是什么？

[if !supportLists]1. [endif]更广泛的全球金融服务

[if !supportLists]2. [endif]经济实惠的跨境支付

[if !supportLists]3. [endif]隐私和安全性的提示

[if !supportLists]4. [endif]操作简单易懂

[if !supportLists]5. [endif]交易的抗审查性

DeFi适用于比特币网络吗？

实际上比特币网络也可以开发DeFi。首先，比特币网络本身就是某种形式上的DeFi。比特币网络通过去中心化的形式来实现传统金融服务中安全的价值储藏和转移。比特币网络可能是有史以来第一个落地实现世界的DeFi应用，开发者现在也在比特币网络上搭建DeFi应用。

目前基于比特币网络搭建DeFi最好的应用应该是Abra，Abra的长期目标是可以成为通过无需许可的方式使用。真正意义上的无托管银行，是建立在比特币合约系统上，即多签地址。其他比特币关于DeFi的应用还有闪电网络、Blockstream开发的Liquid侧链和去中心化交易所Bisq。

但是，与基于以太坊的DeFi的应用比，比特币的DeFi应用还是有些欠缺的，出于安全性和和稳定性，比特币的脚本语言很早之前就收到了限制，所以开发人员不能像使用以太坊的语言随意发挥。也就是，开发人员在以太坊上可以做的一些事情，在比特币上不可以。理论上，与比特币网络相比，以太坊开发人员可以大程度的降低其DeFi应用所需要的信任，同时实现更高水平的中心化。

大家最看好DeFi的哪个项目呢？进群BATTLE下吧。

DeFi在比特币中的优势有哪些？

基于比特币的网络效应，DeFi应用在发布时可能会拥有更多的客户。而且由于比特币在存在的时间和开发过程保守的特性，比特币网络被认为现在存在的加密网络中最安全，可信任的。比特币很有可能是除了开发者和用户外，在加密货币中最受信任的一种资产。尽管目前比特币还不是很稳定，但是它的波动性随着时间的推移在降低。

因此，如果你想要追踪DeFi的发展，关注比特币的动向也是很重要的。