今天是礼拜一，这一天真是过得非常非常的紧凑，晚上跟女儿盘点的时候，发现今天还是做了非常多的事，上午的大晨会边开会，边与客户做一些基金方面的交流，还顺带关于价值与成长做一些分享。中午去君威超市与他们做一些交流，顺带分享邵同学的9500计划也向两位姐妹和小外甥女来分享这个关于带领年轻人一起去实现它理财之路的一个梦想，得到了他们的认可。
2:00司徒海普生两小时与夏总的交流。跟这样情商高的人交流就是非常的痛快。高手就是高手，做事专注学习，对心中的认知都有自己的方法。在基金理财投资这个方面，我会有一些框架和结构性的东西与客户进行沟通。第一，如何看待国际市场上美国的大放水，以及中国克制着大放水以及全球经济与股市，房市之间的关系是什么，其实我们是站在金融更宏大的角度看待这个世界不同的国家，不同的经济体，不同的经济现象之间，背后那一只看不见的手是什么，其实就是关于社会运行的基本规律，股市是生活中的一种映照，而面对危机的时候，就像一个人生了病如何去救急。长长久久的生存下去，年轻人与年纪大的人一个有钱一个有力气，怎么形成正向的循环，从而推动人类社会向前发展的过程。我准备了一些沟通材料，关于基金的逻辑，基民为啥不挣钱，资产配置这个为众多金融人士所称道的法宝，如何去知行合一的执行？接下来针对当下的这种情况，那又有什么样的公募基金可以做一个组合呢？所以最终我是像他完整地表达我们将选基金的逻辑。债券基金权益类基金，股债平衡权益类基金中又分成长性，均衡性和价值性。最终他告诉我手上大概有几十万，这个是可以放比较长的时间，那么针对春季行情可以为客户做一个组合，我推荐的是富国天合1/3，富国中国中小盘1/3，国富中国1/3，这样形成一个热带进攻的组合。那等接下来他还有100多万到账的时候，我们可以把底盘以及底层的那个资产做的踏实一点，这样形成有一定梯度的资产组合。这一个自称组合就如同厨师做一个餐盘的搭配
在这个过程中，我把诺亚与其他金融机构的关系作了详细的描述，在基金的购买过程中，我们可以在银行证券公司，天天基金网诺亚这4类不同的机构进行购买，本质上这4类机构都是销售机构是中介，但是每个机构所起的作用，以及针对客户所提供的主要服务，以及自己的价值是各不相同的。我觉得在与客户的进行一个沟通中必须知己知彼，我们最擅长的是什么，那对于我与银行理财经理最大的区别是什么？对于我来说我是一个非常专业化专注于做产品分析与资产配置的一个大厨，那对于银行来讲，一个银行的理财经理要关注几十项指标，它其实也想站在客户的角度帮客户进行资产配置，但是时间有限，能力有限，根本无法做细这个工作，所以最终他只能疲于奔命，为自己的利益以及上风的利益而进行争取，所以这个过程中必然牺牲了客户的利益，所以根本不可能做到以客户需求为根本目标的这样的一个终极目标。当我坦诚的把这些与客户进行沟通的时候，那我们就达成了共识，知道我的出发点是怎样的，而且我也会把我的利益诉求与对方进行分析，我真的是什么，我如何得到我的利益，从而形成彼此之间长久的利益关系。
从夏总这里出来回到工作室，我们的顾主任也来了。关于他的沟通，我也把这一套详细的进行再次的一些分享，虽然在基金和股票上他自己也有一些投资，我们已经不再是第1次探讨这样的问题，我想我还是要基于资产配置的这个模型与架构，与它进行正式的交流，把过去所谈自谈到自离破碎的这些细节融合进来我想这就是我要在客户的大脑中建立资产配置扎实的模型，反复的讲资产配置的重要性，这样才会在彼此的交流中形成一个沟通的框架，这也是一位非常有自己认知与智慧的女性，这是一个在体制内已经呆了几十年的一个知识女性。无论是为人处事还是服务于他人的过程中，都是与时俱进的，所以他能够客观的评价自己的需求，以及过去在投资上所做的决策带给他的思考，所以客户是理性的，那对于理财师就可以平等的与客户进行沟通，对他所经历的那些事情我们来回溯分享归因，从而为未来的规划做更好的分享，这样的客户在做资产的配置中，对于风险以及收益在整个资产中的目的性是非常了解的，这样就会用时间的维度看待用产品的分门别类的标签来进行组合，另外用定投这种散资式的投资方式。让我们分享中国的国运，让权益类资产为我们未来的资产长期保值增值，而做一个好好的规划。
晚上的时候陈姐姐已经好久没有来关注第四空间的活动了，她从门口经过发现灯亮着，于是进来看看，在这个过程中我与他也进行了很好的交流，他的朋友圈里面已经有好几个人加入了永达理保险经纪，所以他已经多次被这些小伙伴所攻克，所以关于这件事情，我可以很坦然与他分享我所经历感受到的那些事情，让我们再回溯术与道上进行更多的沟通，我也与他分享关于孩子们95后计划，每人100元生命终将发生改变的这一个规划也得到了。他的支持。
晚上我看到瑞普这家私募基金非常靓丽的业绩，这个管理人在13年基金的管理过程中，只有08年仅取得-0.5的业绩，其他所有的年份都是正收益，这样的业绩真的是太亮眼了，所以我好奇，我想把这样的一个业绩能够跟其他人进行分享，第1个想到的就是志成，第2个想到的就是汤总，因为毕竟最近他有一些资金在手中，需要做一些配置，我们又通过电话做了一些交流，其实每次跟他交流的过程中，总会有一些异样的信息让我觉得并不是很爽，他的那种拘谨悲观，对市场的犹犹豫豫。其实也是为了他在资本市场上总是处于一种恐惧与贪婪之中是息息相关的，一个人如何去感知这个市场才能在认知中赚到该挣的钱，这其实再次得到了验证，我也跟他分享了关于9500后的这个储蓄计划，他也非常感兴趣，他想让我去影响他的女儿，把理财当成一辈子的事情，我也建议他春节的时候我可以带他们一家人一起进行财富沙盘的推演，通过一个4小时的游戏，让我们对财富的认识上一个台阶。
回溯最近的这些沟通和交流，也让我制定慢慢更长远的一些规划，有些关于短期自己能够出业绩的那些动作，有些是关于如何女和女儿打造更加长远的授权，来引领一群年轻人对自己生命观念的影响，我想一个进攻，一个防守，一个短期，一个长效，这终将打造我们长久为他人创造价值的理念，加油涓涓。
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