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财商学习手记04--基金止盈策略

财商学习手记04--基金止盈策略

作者: 大鹏家的棒棒唐 | 来源:发表于2020-07-13 21:53 被阅读0次

    会买的是徒弟,会卖的是师傅。

    此文作为笔记,记录所学的基金止盈策略。

    一、基金止盈步骤

    首先,要根据自己的基金标的,指定合理的且心仪的收益目标,以及自己的定投周期(比如3年36期)

    不同类型的基金,不同的收益目标

    其次,区分基金止盈的情况。

    1、时间到了,目标到了:全部赎回

    2、时间到了,目标没到:看基金估值进行判断,如果基金进入高估值区间,选择止盈,全部赎回;如果基金尚处在低估值区,停止定投,观察等待,且看短期内的行情发展做判断。

    3、时间没到,目标到了:高估或者显著高估的,赎回一半;高估以下区间的,坚持定投,把握行情。

    4、突发事件:基金经理团队变动,看业绩和公司实力后进行决策;如果发生黑天鹅事件,提前识别征兆,积极应对。

    二、基金止盈后如何利用

    1、用途使用:如果盈利时,契合到了某个人生小目标,可以使这笔钱,用于服务这个目标。比如买房、买车、结婚、带父母旅游等。投资理财也是为了让生活更美好。

    2、投资规划:如果盈利时,还没达到人生的小目标,比如定投三年为结婚准备,却还是单身,那可以选择继续投资。

    如果是第二种方式

    ①先重新规划——前期叫过的三性配置,预留好应急的钱,检视自己的防御性资产是否充足。然后做收益性的安排,再选择标的。

    三性配置

    ②调整投资策略——

    基金的选择(评估当前的宏观情况,比如当下医药类、科技类涨的很猛,而有些版块进入了低估)总有些低估的基金,作为我们下一步的配置目标,指定新的定投计划

    不同时期基金的选择逻辑:根据周期选择

    同步观察股市、债市、黄金的情况,去判断。资产的价格与所处的周期阶段密切相关,且经常有跷跷板的情况(股市行情好,债市行情差)

    听到47分25秒卡了,回头再补充

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