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[小抄] 指数基金定投

[小抄] 指数基金定投

作者: 向xiao葵 | 来源:发表于2019-01-25 14:40 被阅读2次

    2019年,猪猪年,意味着猪笼入水,宜投资。

    恰逢刚刚学习完长投训练营的基金班,以指数基金定投为例,记录下实操步骤,称之为 [小抄]

    虽然写的很简单,但里面涉及到的思维方式和实战技巧远远不止,这里仅仅是写给自己做提醒,毕竟1个月操作一次,容易生疏忘记。

    步骤1:准备定投资金

    根据自身资产状况、各项投资比例、风险承担程度等维度确定每个月定投在指数基金的金额。

    步骤2:确定购买种类

    资金充裕可以定投多个指数基金,否则最好挑选温度最低的那只指数基金进行定投即可。

    操作:查询长投温度,找出温度最低的指数(30°以下)。

    此处会出现两种场景,单纯买入(情景1)和买入又卖出(情景2)。

    情景1:当前温度最低的指数,与上月的一样。

    进入步骤3。

    情景2:当前温度最低的指数,与上月的不一样。

    进入步骤3和步骤4。

    步骤3:买入指数基金

    根据长投温度的范围,进行买入,假设投资基数为X。

    长投温度在0-10度,投资比例为100%X

    长投温度在10-20度,投资比例为80%X

    长投温度在20-25度,投资比例为60%X

    长投温度在25-30度,投资比例为50%X

    长投温度在30-40度,暂停投资,继续持有

    步骤4:卖出指数基金

    根据长投温度的范围,进行卖出,假设持有该基金的总份额为A

    长投温度在40-50度,卖出比例为50%A

    长投温度在50度以上,剩下的全部卖出

    步骤5:记录交易信息

    必须详细记录每一次的交易信息,包括买入和卖出,如下:

    指数基金定投交易记录表

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