金享圈:你想理财还是想发财?

作者: 97501f780c31 | 来源:发表于2019-06-20 13:56 被阅读2次

股市投资有两个思路,一个是理财的思路。理财的思路,是股市估值不贵的时候,长期不用的钱,像存银行一样,买入指数基金。另外一个是发财的思路。发财的思路,就是在你的组合中,5只的股票中,你要能研究出1只未来能涨3-5倍的股票。

(一)股票的28定律

股市有一个28定律,就是指数的增长,是由百分20的股票贡献的。股市里的另外一个百分20,是这类股票,不仅不会赚钱,长期收益是亏损的。剩下的 百分60呢?和存银行的回报差不多。还有一个关于美国股市的统计,说股市每年百分10的回报,实际上,仅仅是由百分4的公司贡献的。另外百分96的公司,和买短期国债差不多。还有一个统计,说香港过去十年增速翻倍了,但百分40的增速增长,是由腾讯一家公司贡献的。

所以,很多时候,我们会发现,市场长期关注的公司非常少,因为,给投资者带来回报的公司,占比就这么少。

(二)基金的28定律

百分20的主动型基金,能跑赢指数,百分80,不能。

大多基金经理,由于需要买入上百只股票,需要买入绝大多数不赚钱的股票,收益就和指数基金差不多了。扣除各种费用,就跑输指数基金了。同时,有一个统计,就是上个十年跑赢指数的基金,在下一个十年,大多都不行。主动型基金,有些人以为是自己厉害,但其实,是运气好。

(三)指数的回报

一般人来说,买指数基金绝对是明智的。沪深300,06年4月到18年中期,年化收益超过了13。(加上分红后)为什么是06年而不是07年。因为我们没那么傻,高买(07年),低卖(18年中期)。其实大多人都那么傻。所以,股市不赚钱的人才那么多。

我们在讨论股市回报的时候,永远只讨论一点,就是同等估值下,指数的回报

我们要小心自己犯傻。

(四)发财的路径:捕捉牛股

彼得林奇有个建议,说,一般人买的股票3-10就好了。太多,关注不过来。而且,我们又不是基金经理,不需要那么分散。彼得林奇还有一个十倍股逻辑,就是叫我们去捕捉那些能涨10倍的股票。如果你的组合中,有一只10倍股,那么,你的投资业绩一定就很厉害了。当然,这不容易,有些人,不小心就捕捉到了十分之一股。

我的想法是,假如我5年内,买5只股票,有一只股票,能涨3-5倍。那么,其他股票不涨,也就很厉害了。用5个机会,去捕捉到1次百分4的股票,其实,也是有可能的。因为,大多公司很容易排除。总之,我的投资方向有两个,第一,买指数基金。第二,建一个5只股票的组合,试图用5个机会捕捉1只好股。

(五)行业:牛股集中营

在有鱼的地方钓鱼

捕捉牛股,是发财的思路。

第一,不同时代,不同行业。

第二,一个行业,可能牛股云集。

(六)长线法宝

但另外一个思路,是理财的思路。理财的思路有两个要点:

1、估值不高的时候,长期不用的资金,像银行存款一样的,重配股市

2、没有时间精力研究公司的时候,买指数基金。

(七)乐观,还是乐观

一、A股的估值,低于美股

二、均值回归,周期循环,业绩赶底,提前布局需要勇气,更需要智慧

三、过去十年,楼市独领风骚,未来十年,看股市风云变幻

退,保底,是理财。

进,运气,是发财。

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