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《打造“万能财富池”》2020.3.7

《打造“万能财富池”》2020.3.7

作者: 是个小阔落 | 来源:发表于2020-03-08 20:27 被阅读0次

【课程】简七《只需3招,打造你的“万能财富池”》

【标题】小阔理财思维

【字数】494

【用时】3h28

【正文】:

30岁宝妈小V家的财富水池分配建议!


01 现金池

小V家月收入【+2万】;

每月需还房贷【-1万】→可投资1万一个月期限的保险理财产品;

余下【-5千~1万】→分为日常开销和应急资金→存入货币基金/活期理财。


02 保险池

小V家庭月入2万,即年收入为【+24万】!

选择①每月预留5%~8%的钱用来做保费!

选择②用投资股权类产品获得的收益补充保费!

选择③结合每年结余,拿出20%~30%用来买保险!


03 目标池

小V有10万一年期房子装修目标→10万元可投资一年期的银行理财产品;

有20万三年期的孩子学费目标→20万可投资三年期比较保险的债券基金。


04 金鹅池

除去日常开销,应急资金,目标资金,保费等,小V还有【18万~20万】可用来做长期的增值投资!

可以重视投资股权类产品,同时参考资产搭配基准:

【小V风险承受能力中等,资产配置比例基准为:10%现金+30%债权+60%股权】


05 补充心得

买保险,还可以想想3年后这样的保费是否能接受!


从自己想要的生活出发,以终为始,整理财富,整理和金钱的关系,找到自己的理财方向!

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