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33、【客户资产】的配置

33、【客户资产】的配置

作者: 雷磊货殖论 | 来源:发表于2018-07-22 10:51 被阅读0次

上一期讲到一个非常重要的观念:客户即资产—— 如果你没有读上一期,建议现在先返回到上一期。

在开启下一篇之前,我想再用一期内容来加强你对「客户即资产」这个概念的认识和理解。如果说「客户即资产」,那么作为一位金融从业者,我们经常挂在嘴边的「资产配置」这个概念,是否也应该使用配置的概念来重新理解呢?

在新人培训班的时候,你已经学习了客户的分类,分别是:陌生、转介绍以及缘故三种。请你回答我:作为一位保险顾问,哪一类的准客户是“最好”的?

让我把问题换一下,如果有客户问你:储蓄、基金、股票以及保险这几种理财方式,哪一种是最好的?请问,你会如何回答?

当你能够深刻理解「客户即资产」这个概念的时候,你就能够明白,无论是陌生客户、转介绍客户还是缘故客户,没有一概而论的所谓最好客户分类,只有最优的客户配置:(如果只是听音频的伙伴,我建议你现在打开手机,点击文稿中的图片进行查看)

为了更容易的和金融概念中的资产配置关联类比,我将缘故客户称谓“短期配置”、转介绍客户称谓“中期配置”,陌生客户称谓“长期配置”。

接下来,《货殖论》将会结合客户资产的长期、中期、短期配置,并结合上一期讲到的经营要点来展开讲一讲你应该如何具体做。

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