多维定投指数基金

多维定投指数基金

前文介绍了一维定投指数基金，二维定投指数基金，就是定投指数基金策略的1.0版和2.0版。下面介绍一下更高级的3.0版，就是多维定投指数基金模式。

多维定投指数基金，就是在1.0和2.0版基础上的高级版，在发挥1.0和2.0优势的同事，加入更多的策略，实现更高的升级，预期年化收益率达到20%的目标。

多维度定投指数基金，主要内涵是引入多策略因子，在保证获得阝收益的前提下，追求a收益，获得高额回报。

a收益指的是不和市场一起波动的收益。阝收益指的是和市场一起波动的收益。

具体到投资指数基金，a收益指的是投资的指数基金超越跟踪的指数。B收益指的是投资的指数基金与所跟踪的指数收益相同或相近。

以投资上证50ETF为例，如果采取一维定投模式，中规中矩的定投，把时间拉长10年或20年，取得的收益会与上证50指数走势高度重合，基本一致，取得的收益就是阝收益。

还是以投资上证50 ETF基金为例，如果采取二维定投模式，根据指数估值高低，高抛低吸，按照不同的指数估值节点进行定投，可以取得超过指数的收益。这种收益会超过阝 ，但是超越的不会太多，还没有摆脱阝的影响。

3.0版高级定投指数进行模式。主要是针对账户而言。比如笔者基金账户对标是沪深300指数我。要的，我要的是。超越这一指数。获得阿尔法收益。摆脱备胎的影响，火的。绝对超额收益。

在实战操作中，笔者坚持一维和二维定投指数基金的基本方式，引进了众多策略，采取多维定投指数基金模式，确保获得a收益。

为了控制A股市场下跌风险，化解牛短熊长的问题。笔者采取了组合方式，通过配置A股、港股、美股和新兴市场指数基金，有效的避免A股系统性风险，同样可以获得a超额收益。

资本市场有其固有的周期运行规律，全球资本市场出现普跌的情况下，利用指数基金，可以通过股债平衡的方式对冲资本市场的风险。

控制基金账户回撤，是投资者不能回避的问题。利用3.0版指数基金定投模式，可以高抛低吸，峰谷轮动。把高估的指数基金轮动出去，把低估的指数基金买入进来，确保账户中的指数基金保持最优状态。

总之，这些策略的引进，丰富了1.0版和2.0版定投指数基金模式，形成了更为高级的3.0版，为取得a收益打开了通道，提供了有力保证。