趁著記憶猶新做個紀錄，不然再過幾天恐怕就忘光了。
理財規劃人員的通過率大約一半，對有基礎金融邏輯的人來說不會太困難，畢竟這張證照的用意在於證明達到能力門檻，而不是刁難考生，所以不會出太刁鑽的題目。
準備時間大約五天，只要打開的姿勢正確，就能高效應試。
(目前這張證照的除了可抵CFP學科之外，作用不明)
理財規劃人員專業測驗有兩個科目：
一、理財工具，二、理財實務；
因為重點是應試，實用性不在討論範圍。
先講通則，再講科目重點。
【通則】
一、別從第一頁開始看參考書，先看目錄。
目錄就是考試範圍，目錄內如有看見陌生名詞，在開始之前先把這些陌生名詞的內容搞明白；如果都有印象但概念模糊，那這些就是要優先閱讀的項目。如何判斷概念是清楚還是模糊呢？試著口述講解一遍給自己聽吧。
二、實務重理解，工具重記憶；考慮到精力分配，建議先看理財實務，再看理財工具。
三、把參考書當『字典』用，而不是當小說照順序讀。
做例題時，遇到不會的再翻參考書找詳解；忌一開始就直接看詳解，查找的行為可以提升記憶效率，而且在過程中可順便將前後章節『順眼』帶過。
四、閱讀過程【集中力】比【閱讀時間】重要，開始之前要先營造一個能確保讓自己長時間高度集中的情境。
【理財實務】
一、複利、年金的現值和終值，明白他們之間的邏輯與應用後就知道在這邊掉分有多可惜，而且歷屆試題『大量出現』。
二、家庭財務報表中現金，資產、負債、淨值、是比較容易有概念模糊的地方。
三、計算收支安全邊際時，能同時搞懂收支平衡點和工作收入淨結餘比例。
四、K ＝ m ‧ (V - F)
因理財實務計算題相當多，前期做考古題以『計算題』為主，重理解與練習，每種題型練習３次以上後就很好拿分，這裡大約用一天半的時間，之後才進入理財工具。
【理財工具】
一、債券價格、存續期間計算：
他只是看起來很高冷，弄懂之後就不掉分。
二、風險衡量指標。
三、期望報酬、成長率、市場利率和股利之間的關係。
四、市場波動和選擇權之間的關係。
五、股票價值評估法。
六、13種技術分析的基礎概念。
進行到這邊，理財工具這邊大概花一天的時間，加上理財實務大概用了兩天半。
這兩天半把基礎打好之後，剩下的兩天就大量練習考古題，這時候『量』比『質』重要，因為考試範圍太廣了，除非遇到重複犯錯的題型，否則都不應該停下來。
最後半天總複習一次計算題，然後好好休息，考試當天上午複習重複犯錯的題型，如果考上午場的，就提早三小時起床複習。
理財規劃考的範圍廣而不深，這些重點釐清後，加上每屆必考一些公民與道德之類的送分題，就能及格了。
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