留学生遭电信诈骗
1.冒充新加坡DBS银行, 称接电人银行账户被人冒用
新加坡留学生小C，在3月20日中午11点左右，接到一个自称新加坡DBS 银行的电话称其账户异常。说1月8日在北京朝阳区DBS总部办理一张信用卡，并且1月18日2点18分消费了人民币6500元。因其账期到期未还款，将影响个人在新加坡的信用。自称是银行的工作人员说可以用他们银行总部的名义帮助小C在线联系国际刑警。
细节：银行的工作人员很详细的跟小C说了卡号，办卡地址，消费地址，包括星展银行地址，电话，云云，并且反复确认，
小C的心理变化：当时小C就相信他是工作人员无误了,并且希望能够赶紧报警快速销卡，避免信用风险。
2.将电话被转接至“国际刑警”，谎称接电人卷入洗钱等国际犯罪案件
转瞬，电话就被转接到“中国北京市朝阳区公安局”，一名自称是夏冰的警官态度很好。
骗取信任细节：警官让小C自己用谷歌搜索核实他拨打过来的电话，用google 搜索出来第一条就是“北京市朝阳区公安分局”，并且加whatapp，把他个人的警官证发给小C，说为了防止警民冲突造成不必要的麻烦。
因为当时小C只是想信用卡的事情要报警，注销，并没有起疑心。甚至觉得警官很专业。认定了他就是真的警察。
他态度很好的帮小C做了信息详细登记，并且说线上报案需要录音，并且电信部门也要开始监听，whatapp是经过认证的安全软件，让小C准备好，门关好，确保只有小C一个人，而且不能有ipad，电脑等电池波干扰，都要关机，期间不能用微信也不能接电话。
并且让小C回传小C的护照页，他让小C说底下敏感条码信息可以挡住。而且让小C不要慌。之后他说已经报案，如果核实信用卡确实不是小C办理的，他们会发证明文件给DBS银行，因为小C已经报警了，不需要再向别的公安机关重复报警，而且说报案文档会寄给小C，要了小C在新加坡的地址。
至此，已经完全取得小C的信任，以为真是公安局的人。
“夏警官”说因为小C这个涉及到个人信息泄露，有可能对方会拿着小C的信息做别的事情，所以他们会调查清楚，他向上级报备。
报备是通过对讲机操作，相当逼真。这时候突然收到上级消息：说小C在北京中国银行的账户涉及到一个国际重大洗钱案，是犯罪嫌疑人……这时候那个警官语气自己就表现得非常疑惑，说怎么回事。
细节：录音过程中，一直让小C不要“嗯嗯啊啊,”要回答，“是”或者“不是”，“明白或者不明白”，录音有法律效力的，不要乱说话，不懂就直接询问，利用信息不对称来增加自己的专业性；
在所谓报案过程中反复跟小C确认小C的证件信息，而且发了一张有小C头像的身份信息给小C。
这时候他就要小C在浏览器输入一个网址，“103.96.149.212”打开时检察院之类的页面，右边有3个标志，点案件查询。
小C 心理活动变化：觉得小C自己的信息外泄既然能被别人开信用卡，那别人再用小C的个人信息开立别的账户进行非法活动也不是不可能。所以当时觉得天降横祸。
“网页打开，他让小C输入案件编号，输入小C的身份证号，这时候就出来小C的通缉令，那个页面有小C的头像，身份证号码，底下有一堆所谓的受害者，头像，就是往小C账号转了多少钱等等。因为真的查到自己的犯罪信息，所以觉得五雷轰顶。”
3.威吓禁出入境冻结财产
“夏警官”其后在小C说出在护照证件号码时，赵即吩咐身旁警员核实其身分，对话传到小C的听筒，令小C更相信夏真的身处警局。
细节：那个账号涉及到洗钱，涉及到258万元，受害者16人。录音过程夏一直不停的跟小C强调涉及案件重大，担心信息泄露，小C一定要保密，不能让隔壁同学听到，也不能让家人知道，并且再三让小C保证保密,以泄密罪判处3年以上有期徒刑恐吓。
所以在夏与小C通话过程中的5个小时，小C没有吃饭，没有喝水，不敢看微信，没有接家人电话，也没有回应同学的敲门. 害怕牵连到其他人。（完全被骗子控制）
话术洗脑：“夏警官”说小C一直想着自己的前途，财产，就没有想到那些转账到小C洗钱账户的受害者。强调小C没有证据证明自己没有关系，是犯罪嫌疑人，并且发了一份通缉令过来，让小C逐字逐句念出声读一遍（洗脑），并且问小C是不是党员，入党时间什么时候，既然是党员，出了事情只想着自己，想自己的学业，想自己的前途，有没有想过那些受害者等等。
其实骗子听出了小C的慌乱，不断强调冻结资产会有什么后果，比如账户转账无法流动，没法还房贷，并且拘留期间学业肯定成问题，而且给人生造成污点等，而且说通缉令生效再过两小时是国际刑警会送小C回国调查。
接着他就要核实小C的资产信息等等，他让小C手边所有的银行卡集中到一起，把卡号报给他，并且每张银行卡有多少钱，要报给他，进行登记.慌乱的小C当时就傻傻的全部报给他了，并且连基金账户股票账户有多少钱都报给他了，他中间还不停得跟小C核实是不是活期可以提取的.
4.假冒的检察官出场
“夏警官”就说他也愿意相信小C无辜，但是空口无凭，所有的证据都对小C不利。没有证据证明，小C还是一个学生，被冻结资产遣送回国人生也造成污点，他还有一个办法，就是直接跟案件的主理检察官通电话，申请资金优先调查权等等，如能申请成功说只需要资金冻结7天，并且暂缓抓捕回国等（小C当时听了就觉得还有一点希望），但是那个“夏警官”跟小C说，检察官非常忙碌，嫉恶如仇，一定要好好把握机会，并且只有一次机会提出申请。
细节：
1“夏警官”好心的反复跟小C确认，怎么跟检察官说申请优先调查，不能说什么不专业的话，态度要好，好好的恳求拜托检察官给你一次优先调查的机会，而是要说虽然小C现在没有证据证明自己无罪，只有一次机会，好好拜托。如果没有拜托成功，可能都会连累到“夏警官”等等。
2.反复强调只有一次机会，如果没有把握好，会连累到他，而且只能按照拘捕令，没有其他办法了。
然后他说他好心的就越级帮小C一下，私自把那个检察官张领导的whatsapp给小C。
细节:
夏警官”说张检查官很忙，“还让小C先打字要问一声张检察官有没有时间?放不方便通电话等。他还强调那个检察官让小C做什么，小C都要好好配合。因为时间宝贵
收到“张检察官”回复：“什么事？”
“夏警官”就让小C可以直接给领导用语音通话播过去。
细节:那个所谓张检察官就一直一副刚正不阿的样子，不停拒绝小C的优先调查申请，说小C只考虑自己，不停的纠正小C的话，用语言上的强势去打压小C,增加恐惧心理。
比说小C说会帮助你们配合调查，“张检察官”就说”我们还需要你的帮助？我们调查你还需要你的同意？你有没有搞清楚你自己的身份？！你是犯罪嫌疑人！我们办案需要犯罪嫌疑人同意，那天下都乱套了！我们要查你就查你，不是你配不配合说的算的。“
小C的心理变化：当时就很着急，非常着急，害怕自己的申请不被同意。因为恐惧，已经压过警惕性。
细节:经过小C好说歹说之后，“张检察官“勉强同意申请，他说是因为小C说了一句小C也想帮助那些受害者，想帮助他们早点讨回公道之类的。而不是满脑子考虑都是自己的前途，房子等。
从上午11点半，到下午4点，骗子与小C线上通话已超过5个小时。
并且：从“夏警官“开始做”笔录录音“开始，就让小C把手机充电器插上，电脑关机，从而保证小C无法去搜索信息。
5.骗钱的时刻
“张检察官“说因为重大案件，每个犯罪嫌疑人都对应一位银监会的专门的账户调查经理，为了落实资金来源合理性，小C需要把钱转到同一个账户，然后小C进行了一系列把资金转到同一个银行账户的操作，工商银行的卡里的钱原本没有密码盾取不出来，他还指导小C绑定到支付宝，小C居然一步一步按照他的指示，而且还有把基金和股票的钱转到银行卡
小C回想：这时候小C的警觉性一点都没有，完全是被恐惧操控的！
之后他还说小C转过去对应的银监会稽核组的个人的账户，重大案件每一个犯罪嫌疑人对应一个银监会调查人员，且该人员账户要保密，不能对任何人透露等等，七天之后核实无误会把钱转回来。
5个多小时不停的被洗脑，小C做什么小C都要好好配合。转钱的时候，一点都没有意识到是骗子，甚至就巴不得赶紧转过去优先调查，而且一步一步听着他的操作.
细节“张检察官”还让小C留3000块生活费在账户里，小C甚至还有点感恩，而且说如果小C要取钱，也要跟那个银监会的人汇报。
转账细节：所谓的银监会的人的账户信息，他是让小C直接打开银行手机app转账直接输入账户的。而且支付宝转账他是让小C转到另一个私人账户，说第三方机构，监管部门不一样。
但是转的时候支付宝跳出来提醒，警惕诈骗等，骗子很警觉，他就考虑让小C转到银行卡，再银行卡转到那个银监会账户等。小C总共转了人民币8万元。然后之后要小C把转账记录发给他，他去帮小C申请优先调查并且核实清楚，就让小C先不用紧张等。
6.拖延时间，转账超过半小时无法追回
刚挂完“张检查官”的电话，那个“夏警官”就电话进来，小C转完钱后意识到有点不对，语气不是很好，接着一个小时“夏警官”全程都在教育和谴责小C，说他为了处理小C这个事情，中午饭也没吃也没有休息，小C竟然用这个态度来回应他。而且电话也是确认过的，警官证也是确认过的，卷宗也是亲自看过的，这时候来质疑权威机构的真实性，等等。小C被教育了一个小时不敢挂电话。
事后小C才知道，原来骗子要拖延时间，要确保转账超半小时，转过去的钱无法再追回了，而且因为人不在国内，也无法亲自到银行拿着身份证号码对冻结转账过去的银行账户。
最后“夏警官”跟小C说了这段时间小C不能离开新加坡，7天之后核实清楚钱会再转回，而且要早上晚上跟他汇报行程，确保没有畏罪潜逃。
通话期间，小C被恐吓威慑6个小时被彻底洗脑
1.同学敲门敲了三次，小C都不敢开
2.家人打了无数电话，小C都不敢接，怕泄密牵连到家人
3.最后还让小C把微信通知关闭，通话记录删除，连手写记的东西都要撕掉。
4.骗子故意是午饭前电话过来，期间没有吃午饭没有吃晚饭没有喝水，整个人已经处于低血糖状态，意志力薄弱。
5.现在的骗子口音专业，假装新加坡银行工作人员的是新加坡当地华人口音，假装朝阳区公安局的说的是北京话，而且语言非常系统专业。
事后，小C想给国内的警方报警，但因事情发生在国外，国内的警方不受理，已到新加坡当地的警方报警，新当地的警方无法直接要求中国的银行冻结账户，转账的接收方银行也没法在没接到警方的指示下冻结账户，这也是该骗术寻找留学生行骗的原因。虽已立案，但款项追回的希望渺茫。
骗子利用留学生出门在外害怕犯事的心理特征，利用专业的语言和操作，并且亲自查询网站，查询电话骗取你对他们公信力的信任，相信真的是银行，真的是警察；在身份信任的基础上，他们对你进行的洗脑，恐吓，就信以为真，于是一步一步的像提线木偶一样被操纵，成了被宰的羔羊。
网友评论