幽冥界本无奈何桥，单有一条忘川河，在黄泉尽头。凡新死之人，由黑白无常领路，越过黄泉，过忘川河，乃入冥府。
忘川河冰冷无比，新鬼要过忘川，须得跳下忘川，独自游过忘川。
忘川河水寒凉无比，如刀如斧，令新鬼倍受折磨。新鬼多有难堪寒冷者，便没入水中，不得投胎，永世不得翻身。
便有渡忘川者，难忘寒冷刺骨之感，因此冥府以此警告将投胎者，若来世透漏前世记忆，泄露天机，即刻拖回冥府二受忘川河之寒苦。然人心难测，终有不遵条例之人，难免泄露天机，即便召回严惩，然天机已然泄露，为此，地藏王菩萨与冥王多有苦恼。
孟氏新死，随黑白无常入黄泉，过冥府，判官审孟氏，孟氏死于中毒，属于横祸而死，来世将投身好人家。然孟氏不愿投胎，声称家中有年迈父母无人照顾，年幼胞弟无人打理，经商丈夫不回家，读书儿子乱交友，孟氏放心不下，求判官送其还阳交代家人生活。
判官不允，然地藏王菩萨准许其还阳十二时辰料理家人生活，但不允许以真面目示人。判官不解，怕孟氏一去不复返，泄露天机。地藏王菩萨却道孟氏必然自愿返还。判官放心不下，命黑白无常监视孟氏。
孟氏化作自己生前绣友前来吊唁自己，家人却在其灵堂前聚众玩闹。黑白无常目睹一切却不能泄露天机，见孟氏仍被家人蒙骗，二鬼决定暗中提点孟氏。
孟氏自称富家女，与孟氏交好，至今未嫁，孟氏丈夫欲于灵堂前求婚于“富家女”，孟氏父母竟不阻拦，并欲收“富家女”为干女儿，胞弟与儿子亦不替自己说话。孟氏虽然伤心，却仍为家人有人照料而欣慰，决心化作“富家女”的陪嫁丫鬟嫁进自己夫家继续照顾家人。
黑白无常不忍孟氏受骗，亦不能破坏规矩让孟氏留在阳间，遂告诉孟氏真相，孟氏不敢相信，却在家人的房间中找到家人想杀害自己的证据。
原来家人早就嫌弃孟氏多余，母亲重男轻女，却靠孟氏嫁给有钱丈夫养活孟氏弟弟，丈夫经商在外，嫌弃孟氏黄脸婆，儿子荒废学业乱叫朋友被孟氏呵斥，早已怀恨在心，弟弟恼恨父亲把家中房屋产业全部留给姐姐。
孟氏绝望之际，发觉只有父亲疼爱自己，还愿意把房屋留给自己，决心照顾父亲离世后自杀，不料最终得知父亲是因欠赌债才把自己卖给丈夫，后来还不上赌债被女婿解救，拿家中房屋与女婿交换，为自己面子才说是留给女儿的遗产。
孟氏去赌馆了解情况才得知自家房屋下埋有金矿，丈夫早有预谋，设局骗父亲把自己嫁出去，是为了名正言顺得到房屋与金矿。而致死的毒药就是丈夫安排害死父亲的，却被自己赶上。
孟氏死心，自愿回到冥府接受惩罚，地藏王菩萨给孟氏一个职位，命她在忘川河上修建一座奈何桥，并熬煮汤药喂给每个投胎死鬼，世人称之为“孟婆汤”。
多年后，孟氏丈夫死于房屋倒塌，孟氏在奈何桥头遇见丈夫，追打至黑白无常阻拦。
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