请忽略标题，因为文章内并未给出致富代码。作者是一位在美国金融业从事量化交易的创业者，以一位业内人士的视角带领我们回归了过去十年发生一些故事以及对未来加密行业的展望（文末附原文链接）。
原文
金融危机诞生十年之后，全球的金融体系陷入瘫痪，而我们从这次危机中学到的教训，不仅仅是从改变的东西中学到，而且也从在没有改变的东西中学到了教训。自我妄想和非理性繁荣是上一次金融危机爆发的主要原因，也可能是下一次金融危机的主要原因。当时的经济条件和政策促使Satoshi Nakamoto撰写比特币白皮书，并创建了比特币。
雷曼兄弟在2008年9月15日宣布破产，这是一家世界上最具传奇色彩的银行之一，也是历史最悠久的银行之一。虽然不是第一次，也不是金融危机中最糟糕的事件，但它的倒闭确实产生了很大的影响，因为它超出了金融世界的思考范围。因为当它倒闭时，释放出来信号汇集了所有的恐慌。人们都会想“如果雷曼兄弟都能倒闭了，那么那些更小的银行呢？”，顿时就像看不到尽头的沙漠。所有的赌注都被取消了，所有被认为是理所当然的东西都突然之间就被颠覆了。然而，金融界几十年来一直被认为理所当然的确定性都是仅仅建立在沙子之上。从长远来看，美国房屋所有权必须增长，因为这是美国的承诺。当我们的祖先来到这片土地时，目的就是要为了摆脱地主豪绅的暴政，以及永远摆脱农奴制。在这种不可动摇的信念下推动了21世纪头一个十年的信贷购房狂潮。基于这个信念下，我们相信房地产价格只能继续上涨。引用一句德国的谚语 “树木不会长到天空”。就像树木无法成为太空电梯一样，房地产价格也无法无限期的上涨。然而，包括雷曼兄弟在内的大型投资机构和投资者购就买了这种信仰，他们押注各种高风险产品，从次级贷款到信用卡衍生品，由共同义务下的贷款证券承保。更糟糕的是，雷曼兄弟还利用杠杆来加大投资比例，虽然他们不是唯一一家这样做的银行，但他们的杠杆率高达33：1 。这意味着每1美元背负着33美元的债务资产。因此，当音乐终于停止时（意指倒闭），这应该并不意外。至于房屋所有权率的暴跌，抵消了连续四十年的增长，甚至直到今天都还没有接近危机前的水平，而且没有减弱的迹象。所以今天的年轻人比以往任何时候都可能去租房。如果房屋所有权是美国的梦想，那么今天的梦想似乎比以往任何时候都更加遥远。
如果妄想乐观主义导致广泛的经济损失，那么有讽刺意味的是，妄想悲观主义则阻止了美国人从金融危机中康复过来。盖洛普的一项研究表明，如今美国人拥有股票的可能性甚至低于千禧年的互联网泡沫破灭之前。美国人甚至对与金融有关的任何东西都感到害怕。最近的一项调查显示，Betterment（一家金融咨询公司）发现，48％的美国人认为股票市场在过去十年中没有上涨，其中18％的人认为股市一直在下跌。尽管新闻媒体经常提醒美国人民股票市场飙升了多少。换句话说，几乎一半的美国成年人所认为的事实与他们进行google之后所证实的事实完全相反。相反自雷曼兄弟破产以来，美国股市上涨了140％。所以这些人就像肥胖者一样，他们不会测量他们的血压。因为他们害怕健康检查真的会查出疾病，他们害怕死亡。所以无知真的是很幸福但这也是不幸的。
如果你在2012年初投资比特币，那么任何人都会认为比特币是有史以来最好的投资。在回报率达到数千倍的情况下，你的投资回报率表现将是无与伦比的。但是如果你说，在去年12月的时候投资比特币，你会认为加密货币只不过是一个骗局。今天，有无数的投资者在去年晚些时候和今年年初的加密货币最初的硬币发售热潮中被烧死，他们现在宣誓不再接触加密货币，甚至不愿意再看到它们。然而这种方法到底是理性还是感性？我们喜欢做我们擅长的事情，但是当谈到投资时候，运气或随机性的作用超出了我们认可的范围。仅仅因为你早期进入加密货币行业并不一定会比那些投资迟到的人更有学问，可能你只是幸运。然而，没有仔细思考加密货币和IXO的任何固有价值的人，就像那些不会打开美国国税局信件的人一样。因为恐惧使得这个人超越了所有的理性考虑和评估，因为他们之前在互联网泡沫或房地产泡沫被收割了。在过去的十年里，数以百万计的美国人也进入了金融市场，但是如果他们只是单纯的再次加入战局，他们将不仅收不回赔偿，他们仍然将会只剩下40％的钱。
即使在今天，这种自我毁灭的行为也会让我们想起我们在金融危机期间重新学习的东西，即人类从来都没有理性行事。有效的市场模型本质上是有缺陷的。华尔街太多人相信这些有效的市场模型，这些模型假设人们的行为是理性的，并以其效用最大化的方式行事。这些基于古典经济学阴谋的假设为机器人提供了算法，并制定了风险模型，这些模型预测像金融危机这样的事情只会在每一千年左右发生一次。前美联储主席艾伦·格林斯潘（Alan Greenspan）本身就是一位超理性的自由主义者，在国会委员会面前承认他的“关键功能结构定义世界如何运作”的模式失败了。但他并不是唯一，我们的投资经常反射出自己的个性，反射出我们对外部环境的合理性，无论我们观察到的世界是否反映了我们的内心世界，我们都会预测它的结果，并提出这些预测结果的心理模型。金融危机中最具破坏性的是固执且非理性的信念，即基本的估值规则（没有收入的人无法合理地预期偿还债务，无论他们购买多少强力股票）都不再适用。
虽然没有人可以肯定地说下一次金融危机是否会发生，但我们可以合理地假设它们将发生在与上一次相同的错误之上。我们不能指望雇主，银行，保险公司或监管机构保护我们，但我们可以保护自己和我们的投资组合，因为我们已经知道如何发现问题：
1. 明天会产生显着回报的公司看起来就像今天的公司。想想通用电气，IBM和惠普，以及Facebook，亚马逊和谷歌。及时了解最新技术，例如AI（人工智能）以及区块链，并广泛阅读学习。请记住，某些出版物在内容方面具有既得利益，特别是涉及金融时。可以观察谁在这些出版物上做广告？
2. 聆听理性的建议，有着强烈记录写作习惯的思想家，他们与主流观点相矛盾。请记住，当最后一个悲观主义者成为乐观主义者时，就会发生危机。在上一次金融危机期间，这些反对者包括JeremyGrantham，RobertShiller和NourielRoubini他们是正确的，但这并不意味着他们会再次正确。世界已经发生了变化，鲁比尼（比特币多年唱空者，前段时间还怼了V神）是众所周知的加密货币和区块链技术的怀疑者。所以寻找其他来源，比如Reddit。
3. 不要试图预测未来，因为我们做不到。相反，请考虑概率场景并相应地为每个场景进行规划。例如，如果比特币真的飙升至25万美元，而比特币的6,500美元小额配置会改变我今天的生活吗？不见得。但它会改变我的生活吗？可能并且在很大程度上会。不要担心你的大多数计划都是针对那些不会成功的情况 - 这就是重点。即使风险投资家也不希望他们的投资中有超过十分之一的公司能够取得成功，但是只要这一家公司足以在未来几十年内完成他们的投资组合目标。最好为那些不会发生的事件做好准备。
如果不出意外，金融危机提醒我们知道，即使在全球金融危机中，并非所有人都同样遭受了损失。像约翰保尔森这样的对冲基金经理对次级抵押贷款市场进行了数十亿美元的投注。同样，如果加密货币再次迎来牛市，也会有一些人会获利也很大。
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原文链接：https://medium.com/@patrick_3824/how-to-spot-the-next-cryptocurrency-wave-c39e01946dfc
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