以前,我一直觉得这个问题的答案不用思考,一定是肯定的。因为调仓意味着浮亏的股票或基金直接卖出,换成别的了,那不是变成实亏是什么呢?
不过,今天看了一篇大V的文章,发现我的理解有些片面了。
先不说我们自己买的股票或基金,就拿基金本身来说,指数基金是一篮子股票,每一种指数基金都按照某一规则筛选股票,组合而成。
比如,上证50是挑选上证指数前50只股票组合而成,而且会定期调仓,根据排名调整股票,有进有出。然而,我们投资者根本感觉不到它调整了什么。
而且每天还会有投资者买入或者卖出,它的仓位也都在变化,但我们也没有实质性的亏损。只有当我们自己卖掉它的时候,那才是实质性亏损了。
组合升级为投顾组合也是一样的道理。这个问题之前没有理解好,因此,选择升级的时候,把亏损的基金留下了,现在想想实际上并不好。
调仓或升级所变更的股票或基金实际上是将发展不好的股票或基金换成发展相对更的好了,那么将来会有更好的收益。比一直持有原来的成分会回本更快些。
总体来说,升级或调仓并不会使浮亏变实亏,只有自己卖出股票或基金才会导致真正的实亏。

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