法币OTC交易，是小白进入币圈的必经之路，同时也是坑最多的“一条路”，今天晓生就给各位总结一下场外OTC交易的各种坑，帮助小白用户顺利购币，平安进入币圈。
OTC套路之虚假转账
1.相同金额多笔订单
买家使用多个账户，向卖家下多笔金额一模一样的订单，其中一笔或几笔不付钱但标记为已付款，并催促卖家放币。
2. 伪造虚假转账信息
伪造虚假到账短信、微信/支付宝的转账截图、伪造虚假的银行转账回执单等，欺骗卖家已付款，要求卖家放币，如果卖家不核对实际到账情况就放币，就会造成损失。
左边是卖家收到的转账记录，右边是买家实际支付情况。买家将转账截图PS成538.78元发给卖家
58交易所的产品经理就不止一次的遇到了虚假的银行转账短信通知的情况，但是出于其职业的敏感度以及过往的经验，收到转账截图后他并未直接放币，而是打开手机银行确认是否到账，从而避免了损失。由此可见，虚假转账在OTC交易中较为普遍，受骗者不仅仅有小白，还包括业内人士，所以提醒投资者在OTC交易时要越加小心。
3.延迟到账
买家宣称已付款但付款有延迟，要求卖家放币。卖家放币后，钱无法按时账。
防骗策略：遇到上述情况，请卖家仔细核对每笔订单对应的付款金额/付款账户/付款渠道，保存好资金转账信息，确认收到相应的款项后再放币，如有问题可直接发起申诉。如不小心点击放币，请及时联系官方客服处理。
OTC套路之团伙作案
1.双人配合
AB两人同时找同一个卖家，下两笔金额完全一样的买单，A付款后不标记已付款，B未付款但标记已付款，然后B不断催促卖家放币，卖家单子一多，一急，就放了，然后B提币走，A开始申诉，提供付款证明，要求卖家放币。
防骗策略：卖家如遇到金额相同的多笔买单，一定要核实每一笔订单的金额以及确认是否到账，确认后方可放币。不要因为买方多次催促而着急，不经核实就盲目放币。
2.冒充官方工作人员
买家拍下订单但不付款，此时有人冒充官方客服等，要求卖家立即放币或将币打到某个地址等。如下图，骗子冒充58交易所官方客服，以“买家已付款给客服部” 杜撰莫须有的短信、收费服务、平台功能等来达成行骗的目的为由要求卖家放币，放币后再将资金转给卖家。
有骗子冒充58交易所官方客服要求卖家放币
防骗策略：请卖家切勿轻信任何宣称自己是官方客服身份的人，法币OTC交易的资金流转仅在买卖双方之间进行，没有任何第三方介入包括官方。平台只是作为担保方。另外，交易平台是不会以个人手机号给用户发任何确认短信的。遇到问题请在官网里找在线客服或者在社区中找官方工作人员寻求帮助。
可以点击58交易所官网右下角的“在线客服”寻求帮助
3.寻找背锅侠
骗子在交易平台之外，找了一个受骗者A，以一些小利小惠诱惑A，如“你扫我的支付宝支付给我100元，我返给你105元”。受害者A同意后，骗子在交易平台拍下订单，把卖家的收款渠道（如支付宝二维码）发给受骗者A。A支付后，卖家如果没有核实到底是谁付款的，直接就放币，骗子就会提币走或者卖出币。等受害者A发现被骗，会去投诉卖家，导致卖家支付渠道被冻结。
防骗策略：卖家除了确认付款金额是否正确外，也要同时核实买家信息，必须与平台实名认证相同姓名的银行卡/微信/支付宝支付才能放币。
OTC套路之冒充币圈大佬担保
冒充大佬也是合伙作案：骗子A通过拍下订单后取消订单的方式，添加卖家微信，一段时间后，骗子A把微信头像改了，谎称高价买币，与卖家进行线下交易，同时找骗子B担保（骗子B的头像昵称换成币圈某名人的微信头像）。商家不注意辨别骗子B的微信，结果被骗。
或者骗子B冒充客服微信，在骗子A发送假的到账截图后，骗子B要求卖家立马放币，责任由骗子B的官方身份担保。
防骗策略：谨记OTC交易必须在交易平台上进行，交易所全程风控。不要相信任何未经核实确认的微信联系人。有问题第一时间联系交易所官方客服。
上述骗术大概覆盖了大部分OTC交易被骗场景，投资者需要格外注意。58交易所客服总监Sara提醒称：“OTC交易时，要重点警惕虚假付款套路。建议用户发布需求后及时关注订单状态，尽量和常见商家、高级认证商家交易，如果遇到可疑情况要及时保留相关记录并向客服反馈”。 切不可轻易将账号、密码等任何安全信息泄露给他人总而言之就一句话：确定收到钱后再放币！
58交易所法币OTC交易中，买卖双方均需通过身份认证，加强了往来安全；实行点对点交易，没有中间商赚差价，简化了交易流程；从上线以来一直坚持0手续费、0广告费，降低了用户的交易成本；平台全程风控，24H专线服务，提高了解决问题的效率。
场外交易，套路众多，谨记一条，见钱放币！
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