理财规划师行业总给人一种高大上的感觉,但我从零基础小白,两个月转型成为月收入过万的理财规划师。
不少人会觉得要进入理财行业门槛很高,自己不是相关专业的,肯定很难转型。也有人觉得理财知识专业性很强,需要长时间准备才可以成为理财规划师。事实上不是这样的。
我毕业后一直在媒体行业工作,大学的专业也是新闻传播,与金融理财可以说完全沾不到边。以前我甚至只会把钱放在银行,完全没有理财观念。但由于各种原因,不喜欢所待的环境,于是想转型成为理财规划师,而我也从一个零基础的小白,用两个月时间迅速入门并掌握了理财相关知识,成功通过面试进入理财规划师行业。
为什么不继续呆在媒体行业,而选择转型到理财规划师行业呢?一则是因为看好理财行业的发展前途,在经济不断发展的中国,不少国人的理财观念还没完全普及,但随着人们手中钱越来越多,理财的需求必定会更大。理财规划师需求也会不断上升。二则是因为我同学就是一名理财规划师,每天看她的朋友圈,让我十分向往她的生活状态。相对自由,世界各地跑,接触中高净值人士,成长非常快速。三则是因为觉得理财规划师很有意义,也被称为家庭财务医生,可见其重要程度。
那么我是如何两个月时间内快速入门成为一名理财规划师的呢?
一,首先,约见了在理财规划师行业工作的前辈。有句话说师傅领进门,修行在个人。入门是非常非常重要的,如果你盲目地开始准备,只会事倍功半。但如果你学会用正确的方法做正确的事,往往能收获更多,成长更快。我向他咨询了理财规划师行业现状,日常工作,还有最重要的一点,成为一名理财规划师需要具备哪些知识和条件,然后迅速着手准备即可。
二,其次,我了解到理财规划师主要是帮助家庭处理财务状况,需要有专业的相关知识,包括保险、基金、股票、债券、信托等等。乍一看要准备的东西非常多。但实际上刚入门,要学会抓基础、最广泛的重点,我选择了保险、基金这两类,大众比较常见也广泛使用的理财工具来学习,而且对新手来说最易入门,然后要专研这两个板块。
三,然后,确定了保险、基金两大类作为学习重点后,开始寻找适合自己的学习课程。在互联网发达的今天,我们可以获得的课程资源非常非常多,我自身付费了多项课程,有的课程不是很适合自己,所以没有浪费更多时间在上面。所以给大家选择付费课程的忠告就是:要系统,易懂,有实践意义,不要太迷信权威,有用才是王道。最终我选定了两种认为最适合小白入门学习的基金课程和保险课程,还学习了理财观念入门课程,算是对理财的整个体系有宏观的了解,然后再专攻保险、基金两类微观的知识。
四,确定了要学习的课程后,迅速进行学习和反馈,一手抓学习,一手抓实践。比如学习保险时,一边学习要一边去相关保险网站,了解购买保险是怎么样的,如果自己要买要怎么选择,然后看看自身是否还没配备齐全保险,要是没有,利用学习的知识为自己配置一份合理有效的保险。学习基金也是同理,一边学习,一边可以用少量的钱去试试看怎么购买基金,怎么申购赎回等等。总之实践得越多越好。最后尝试把自己所学输出成文字跟他人分享,不仅可以提高自身理解,还能成为日后面试的一项加分点。
五,如果有精力,可以尝试考取保险、基金相关从业资格证书,这是一份知识检验和认证,有这些作为背书会更有说服力。
走在正确的道路上,就能让你的努力更有价值。所以,要转型成为一名月薪过万的理财规划师没有你想象中那么难。
很佩服你能坚持看完看到最后,我相信你肯定是一个想要变得更好,有追求的。Emm..别忘了关注我哦,后面还有更多干货呢!
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