案件堵截

2017年是我行转型的重要一年，无论人员调配还是办理业务的方式方法，一切都迅速的做出了调整和改变。首先，曾经的人工办卡专为智慧柜员机办卡，省去了纸质填单的繁琐流程。曾经没有现场照相审核措施，现场已转变为现场照相后台审核，现场工作人员审核并确认授权。这样严谨的防范措施让一些不法分子和冒名开立银行卡的客户望而却步。6月炎热的午后，我们用精致的服务迎来了一位打扮时尚的中年女士，这位女士要求办理银行卡并出示了其身份证，我将其引导至STM机旁后，审核身份证原件时发现本人与身份证照片不是非常相像，便要求她出示其他有照片的证件，例如社保卡、驾驶证等，她称其他证件没有带而且非常坚决这就是本人，只是之前没有现在这样时髦。考虑到冒名开户和周到服务客户的因素，我便找到了大堂经理和主管进行核实，经过再三比对确认其不是本人身份证件。告知客户并再三强调冒名开户的严重性后，客户最终说出详情，其身份证是她姐姐的，因姐姐在外地且因公司财务需要，急需办理建行卡，说出详情后，客户有些惭愧的离开了建行。

虽然事情没有很复杂，而且被及时制止，但我们从简单的事件中得出经验并为日后的工作和风险防范作为结实的铺垫。建行的第三代转型，机器代替人工，然而对于个人开户电子渠道的开通等业务在后台审核的同时更需要前台工作人员谨慎细致的审核，以防案件和不良后果的发生。