提高金融监管能力，有序推进中国金融对外开放
一是在保障国家金融安全的基础上，要按照年初中央金融工作会议提出的以我为主、循序渐进、安全可控、竞争合作、互利共赢的二十字方针，把握好金融开放的时机、力度和节奏，积极稳妥推进金融对外开放，不断提高金融业对外开放的质量和水平。
二是在履行WTO承诺的基础上，为中外资金融企业创造公平竞争的环境。在给与外资金融企业国民待遇的同时，也要逐步取消外资金融机构享受的超国民待遇。要强调外资金融机构在中国的社会责任，鼓励、支持和引导外资金融机构面向国内弱势地区、产业和客户开展金融服务。
三是要以有效性为目标，提高监管的专业化水平。要完善监管法律法规，创新金融监管的方式方法，积极引入巴塞尔新资本协议等国际通行监管标准，逐步从合规性监管为主转变为合规性监管与风险性监管并重，从审慎监管转变为防范风险与鼓励创新、提高效率并重，提高金融监管的有效性。当前，面临中外金融机构混业经营步伐加快的局面，要建立和强化分业监管下不同监管机构的协调机制，在条件成熟时考虑建立金融监管协调委员会，逐步过渡到统一监管。
四是加强国际监管合作。随着金融对外开放的逐步扩大，我国金融企业海外分支机构日益增多，进入中国的外资金融机构也大大增加，因此，要加强金融监管国际合作，对走出国门的中资金融机构实施全球性并表监管，对外资金融机构在坚持母国监管原则的基础上，加强与母国监管机构的定期沟通和信息交流。
(二)构建多层次金融市场体系，改进和完善金融市场运行机制
一是深化利率汇率改革。积极稳妥地推进利率市场化改革，建立健全由市场供求决定的、中央银行可通过货币政策工具调控的利率形成机制。加快推进市场基准利率建设，推动上海银行间同业拆放利率(SHIBOR)逐步发挥作用，健全市场化的产品定价机制。按照主动性、可控性和渐进性原则，进一步发挥市场供求在人民币汇率形成中的基础性作用，完善有管理的互动汇率制度，增强人民币汇率弹
（证券市场和资本市场有何联系）
资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金惜贷的，包括股票市场、债券市场、基金市场和中长期信贷市场等，其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场。作为资本市场重要组成部分的证券市场，具有通过发行股票和债券的形式吸收中长期资金的巨大能力，公开发行的股票和债券还可在二级市场自由买卖和流通，有着很强的灵活性。
货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，包括同业拆借市场、票据贴现市场、回购市场和短期信贷市场等。
资本市场和货币市场都是资金供求双方进行交易的场所，是经济体系中聚集、分配资金的”水库”和”分流站”。但两者有明确的分工。资金需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金，国家经济部门则通过这两个市场来阔控金融和经济活动。从历史上看，货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础。但资本市场的风险要远远大于货币市场。其原因主要是中长期内影响资金使用效果的不确定性增大，不确定因素增多，以及影响资本市场价格水平的因素较多。
资本市场和货币市场统称金融市场，是我国社会主义市场经济的重要组成部分，受到了政府的高度重视，发展速度很快，目前已初具规模。改革开放以来的实践证明，金融市场的建立和发展，对优化资源配置，搞活资金融通，提高资金使用效率，筹措建设资金，建立现代企业制度，具有重要的意义。
（资本市场发展前景如何）
资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金惜贷的，包括股票市场、债券市场、基金市场和中长期信贷市场等，其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场。作为资本市场重要组成部分的证券市场，具有通过发行股票和债券的形式吸收中长期资金的巨大能力，公开发行的股票和债券还可在二级市场自由买卖和流通，有着很强的灵活性。
货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，包括同业拆借市场、票据贴现市场、回购市场和短期信贷市场等。
资本市场和货币市场都是资金供求双方进行交易的场所，是经济体系中聚集、分配资金的”水库”和”分流站”。但两者有明确的分工。资金需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金，国家经济部门则通过这两个市场来阔控金融和经济活动。从历史上看，货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础。但资本市场的风险要远远大于货币市场。其原因主要是中长期内影响资金使用效果的不确定性增大，不确定因素增多，以及影响资本市场价格水平的因素较多。
资本市场和货币市场统称金融市场，是我国社会主义市场经济的重要组成部分，受到了政府的高度重视，发展速度很快，目前已初具规模。改革开放以来的实践证明，金融市场的建立和发展，对优化资源配置，搞活资金融通，提高资金使用效率，筹措建设资金，建立现代企业制度，具有重要的意义。
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