名词解释

证券适当性
适当性就是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。

风控指标

债券兑付股份下账
债券兑付：债券到期了偿还本金和利息。
股份下账就是买入的股份登记在证券账户中。

支票积数调整
存款积数＝存款金额×存款天数
银行存款积数是指在银行的帐户内存款余额×存款天数/365天所得出来的，是银行计算日均存款的重要数据。
到结息日，银行将积数栏相加结出总积数，即累计积数，以累计积数乘以日利率，即为应计利息。

设置最低资产
新开户或者开通业务时的要求，最低资产要求，比如开两融账户要50万资产，开科创板权限要50万资产。设置20万最低资产，佣金降到万三。

股份异常冻结
原因：
a. 股东大会停牌，或者有重大消息，就要把你的持有股数冻结。
b. 如果你的资金有异动，就是所谓的操纵股价行为，证监会就会要求券商冻结账户和封存资金。

席位
拥有交易席位，就拥有了在交易大厅内进行证券交易的资格。证券商参与证券交易必须首先购买席位，席位购买后只能转让，不能撤销。

证券交易费用
证券交易费用，是指投资者在委托买卖证券时应支付的各种税收和费用的总和。 交易费用通常包括印花税、佣金、过户费、其他费用等几个方面的内容。

交易板块
主板里6开头的在上海交易所，0开头的在深圳交易所。
创业板是在深圳交易所上市交易。
中小板是属于深圳交易所的。
深市A股和深市B股，沪市A股和B股，AH股
科创板在上交所

分支证券费用
总部会给每个分支机构设置一个最低的证券费用，包括佣金和息费，然后分支机构在这个基础上适当上调证券费用。

开放式基金
开放式基金与封闭式基金的区别：
（1）基金规模不固定。封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定。开放式基金无固定存续期，规模因投资者的申购、赎回可以随时变动；
（2）不上市交易。封闭式基金在证券交易场所上市交易，而开放式基金在销售机构的营业场所销售及赎回，不上市交易；
（3）价格由净值决定。开放式基金的申购、赎回价格以每日公布的基金单位资产净值加、减一定的手续费计算，能一目了然地反映其投资价值，而封闭式基金的交易价格主要受市场对该特定基金单位的供求关系影响；
（4）管理要求高。开放式基金随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理，要求基金管理人具有更高的投资管理水平。

权证
权证（share warrant），是指基础证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。

限售股
股权分置改革前未流通股本在股改后获得流通权，并承诺在一定的时期内不上市流通或在一定的时期内不完全上市流通的A股称为限售流通A股。

债券质押式协议回购
债券质押式回购交易，是指正回购方（卖出回购方、资金融入方）在将债券出质给逆回购方(买入返售方、资金融出方)融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返回资金。

股票质押贷款
股票质押贷款（英文名称：Stock collateral loans）是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押，从商业银行获得资金的一种贷款方式。股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60%。质押率上限的调整由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定。

股份减持
减持股份是指股份公司股票（包括上市股票、上柜股票、兴柜股票）的持有者对所持有的股票部分进行转卖，减少对该公司的控股权。
放量上涨减仓:一只股票上涨时有大量的成交量配合,买卖双方对决, 如果讲求小心原则,可减仓观望.

主账户
主资金账户指您在我司开通单客户多银行存管业务时，由您指定并经我司确认的，可用于资金归集和划转，进行证券交易、分红派息和清算交收的资金账户。 只有在主资金账户上才能登记股东卡、开立基金账户。只有主资金账户存在交易密码、可以进行证券交易。
辅资金账户指您在我司开通单客户多银行存管业务时，除主资金账户以外的资金账户。辅资金账户只能用于资金存取及与主资金账户进行资金划转。

账户交易限制
账户被限制交易可能由多种原因引起，具体需验证账户查询。
常见的原因有：
a. 新开户账户，当天开户成功，下一交易日起才可以正常交易；
b. 早期使用一代证开户且未完成证件信息更新的账户，会被限制买入，需办理证件信息更新；c. 其他特殊或异常情形导致账户被限制交易。

股份成本
股份成本是投资者投入，不具有偿还义务，投资者具有剩余权益索取权。
债务成本是通过负债形成，具有偿还义务，权益方不具有剩余权益索取权。

清算对账
清算: 计算各方应收应付钱款的时间与金额
结算: 根据清算的结果在指定的时间对各方进行实际的资金转移操作。
对账: 是对前一个清算周期的交易信息进行核对，以确认交易信息的一致性和正确性的过程。对账包括系统内对账、系统间对账。要求做到 账账相符，账证相符、账实相符。
交收：就是根据清算结果，实际发生钱货两清的动作，是第三步。
结算=清算+交收

基金TA业务
“TA账户”是指注册登记机构为投资人建立的，用于 管理 和记录投资人基金种类、数量变化等情况的 账户 ，不论投资人是通过哪个渠道办理，均记录在该账户下。基金TA账户是投资者持有某基金管理公司基金的基金账号，是TRANSFER AGENT的简称，主要用来记录投资者基金账户的情况。基金交易账户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的账户。

集合资产管理计划
集合资产管理计划和基金的区别：
a. 证券投资基金的投资者，可以将所持份额赎回或转让;集合资产管理产品和资金信托产品不得公开发行，因而也不能在证券交易场所流通。
b. 基金是大众化的理财品种，是公募产品；而集合资产管理计划带有一定的私募性质，它目标群多为中高端客户。券商设立的非限定性集合计划接受单个客户的资金不得低于10万元，而设立的限定性集合理财计划接受单个客户的资金不得低于5万元。

账户指定
加挂是指在新券商开的资金账号挂在以前开的账户。
指定是指把账户指定在某一券商的资金账号上交易。
指定交易和撤销指定相对应，上海证券交易所规定开户人需要指定一家证券营业部进行交易，撤销指定就是不在这家证券营业部继续做了，可以转户或者销户。
加挂证券账户是新开了资金账户以后，把原有的证券账户放到新开的资金账户下面，加挂银行账户应该是把银行账户放到资金账户下面吧，一个资金账户最多可以指定五家三方存管银行。