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基金申购赎回费用计算实例

基金申购赎回费用计算实例

作者: 一数一道 | 来源:发表于2020-11-18 06:29 被阅读0次

    一、实例

    在前一篇文章 ,我们介绍了买基金我们会交哪些费用,这篇文章就介绍一下,我们直接交的申购赎回费用计算实例。

    假设,一数一道上天入地无所不能基金A,确认当天基金净值为1,申购费率为1%,现在我要买入1000元的基金,那么申购费用是多少,最终买了多少份额的基金?

    二、外扣法

    计算公式:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
    申购费用=申购金额-净申购金额
    申购份额=净申购金额/基金份额净值
    
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    现在申购金额是1000,申购费率是1%,带入公式计算:

    净申购金额=1000/(1+1%)=990.099
    申购费用=1000-990.099=9.90099
    申购份额=990.099/1=990.099
    

    三、内扣法

    计算公式:

    净申购金额=申购金额-申购金额*申购费率
    申购费用=申购金额*申购费率
    申购份额=净申购金额/基金份额净值
    

    现在申购金额是1000,申购费率是1%,带入公式计算:

    净申购金额=1000-1000*1%=990
    申购费用=1000*1%=10
    申购份额=990/1=900
    

    四、外扣与内扣对比

    可以发现同样的情况下,采取不同的方法计算出来的费用以及确认的份额是不一样。外扣法比内扣法获得的份额多。

    五、赎回

    假设,现在要赎回1000份,赎回当日基金净值为1.5,赎回费率为1%,那么赎回获得的金额是多少?

    赎回一般采用内扣法,计算公式如下:

    赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=1000*1.5=1500
    赎回费用=赎回总额×赎回费率=1500×1%=15
    赎回净额=赎回总额-赎回费用=1500-15=1485
    
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    注:在基金首次募集期购买基金的行为称为认购,认购期结束后基金需要进入不超过3个月的封闭期。

    基金封闭期结束后,您若申请购买开放式基金,习惯上称为基金申购,以区分在发行期间的认购。

    基金申购费用计算公式:

    前端申购费用=申购金额-申购金额 /(1+申购费率)

    后端申购费用=赎回份额×申购日基金份额净值(基金份额面值)×后端申购(认购)费率

    基金赎回费用计算公式:

    基金赎回费用=赎回金额×赎回费率

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