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指数基金投资指南-第二章 为什么要选指数基金

指数基金投资指南-第二章 为什么要选指数基金

作者: 懒猫张小张 | 来源:发表于2018-07-14 20:32 被阅读0次
    指数基金投资指南-第二章 为什么要选指数基金

    1、什么是指数

    指数是一个选股规则,目的是按照某个规则挑选出一篮子股票,并反映这一篮子股票的平均价格走势。
    如果搜索一下沪深300会得到一个沪深300的指数,每个指数都有一个点数,这个点数就是指数背后公司的平均股价。这个点数下跌就代表指数背后的公司股价整体下跌了,如果点数上涨就代表指数背后的公司股价整体上涨了。
    指数的点数是一个很重要的数据,它能帮助我们分析股市整体的走势和收益情况,从长期看,股市是不断上涨的,所以指数的点数也是不断上涨的。
    指数因为是长期上涨的,所以历史越长,指数的点数就会越高,这就是指数点数的作用和意义。

    2、股票指数

    开发指数的机构主要有两类:证券交易所和指数公司。
    国内三大指数:
    ①上海证券交易所(简称上交所)的上证系列指数
    ②深圳证券交易所(简称深交所)的深证系列指数
    ③中证指数有限公司的中证系列指数
    中国香港主要是恒生公司开发的指数,例如恒生指数和H股指数。
    美国三大指数:
    ①纳斯达克指数
    ②标普500指数
    ③道琼斯指数
    纳斯达克指数是交易所指数,而标普500指数和道琼斯指数是由指数公司开发出来的。

    3、指数基金的特点

    ①长生不老
    普通基金的年限主要取决于基金经理,一般在30~40年以上。
    指数的寿命等同于国家的寿命。
    ②长期上涨
    指数基金能长期上涨,而且上涨速度相对于其他资产大类更高。买指数基金就是买国运,国家能继续发展,指数基金就能长期上涨。
    例如上证指数从1991年年初的100点到现在的3000点。
    ③成本低
    基金自身的运作成本,每年会收取基金管理费和托管费。
    管理费:
    主动型基金1.5%
    指数基金0.69%
    托管费:
    指数基金0.14%
    市场越成熟,基金公司之间的竞争越激烈,基金整体的费率就会越低。
    “长生不老、长期上涨、低成本”是指数基金最主要的三个优势。除此之外,指数基金还可以帮助我们规避投资中最常见的风险。
    第一类风险是个股黑天鹅风险,黑天鹅风险指的是突发的无法预料的风险,这种风险只有发生了我们才意识到会有这种风险。例如乳制品行业的三聚氰胺事件,白酒行业的塑化剂事件。
    第二类风险是本金永久损失的风险。假如我们看好了一家公司,觉得非常不错,打算长期投资,结果公司第二年倒闭了,只收回来很少的本金,亏损的部分再也无法从这个公司身上赚回来了,这就是本金永久损失的风险。

    香港居民定投指数基金例子
    1964年18岁起,每年拿出收入20%投资,到2014年68岁退休,拥有1576W,而成本仅65W。

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