最开始买这支基金是在网上看了一节教小白买基金的课程,然后根着课程操作一遍,就产生的接下来的结果,定投了一支基金。其它的什么情况、规则什么都不一样。最近经过了系列的学习,对自己定投的基金做了一个分析。
基金的基本概况
名称:景顺长城沪深300增强(代码000311)
000311由图中可以看出,基金的类型是股票指数型,属于高风险(可能也伴随着高收益,股票占比80%以上)。基金成立时间是2013年10月29日(成立超过3年,短期可能是运气,长期靠实力,风险降低),基金规模是84.76亿(投资条件是2亿-100亿),位于定投条件范围内。与此同时管理着它的基金公司是景顺长城基金管理有限公司,成立于2003年6月12日,成立时间够久满足投资条件,该公司管理的规模是1185.55亿元(条件是千亿以上的公司)。
该基金的跟踪标的是沪深300指数,增强型,表示在跟踪复制沪深指数的同时有少部分比例是按照基金经理的选股来进行投资的,查了基金经理的信息,同一个人管理这个股票已经有五年多时间,相对来说比较稳定。沪深300指数是由沪深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映沪深300指数编制目标和运行状况的金融指标,并能够作为投资业绩的评价标准,为指数化投资和指数衍生产品创新提供基础条件。泸深300指数是从上海和深圳两个交易所挑选出来的市值排名靠前的300的上市公司所组成的指数,是国内影响力最大、最重要的指数。
该标的的跟踪误差为0.22%,大于同类平均跟踪误差0.19%。此项就是靠验基金经理的操作能力的。
相关管理费用:场外购买的,买入费率0.12%,0<买入金额<50万都在这个费率。T+1型确认份额,确认份额后才能看到盈亏。卖出费率持时间越久,费率越便宜,持有超过730天就不收卖出费率。
根据该基金跟踪标的来计算投资温度:
温度计算表沪深300指数
搜索出PB和PE近十年来的相关数据,在同一表格中组合起来。
根据公式PB或PE温度==NORMDIST(D3,AVERAGE(D$2:D3),STDEV(D$2:D3),1)*100算出PB和PE的温度,再求平均值得出平均温度。
沪深300指数的目前最近温度为20度左右,景顺长城沪深300增强(代码000311)的跟踪误差率为0.22%,大概也是20度左右,本月定投的金额可以为计划金额。(温度<10度,定投金额的2倍;10<当前温度<20时,定投金额的1.5倍;20<当前温度<30时,定投金额不变;温度>30度时停止定投)
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