指数基金定投25: 牛市熊市来了怎么办
共读:25. 牛市熊市来了怎么办?
为什么会出现熊市和牛市?
1、 导致牛熊市的原因:【非理性情绪】
极端情绪的出现,正是分别导致牛熊市出现的必要条件之一。
看到股价上涨了,如果很多人因此过度乐观,追涨买入,就会短时间内快速抬高价格,导致股价暴涨; 反之,看到股价下跌了,如果很多人过度悲观,不计一切代价抛出手中的股票,就会引发股价暴跌。 这两种极端情绪,又被称为“非理性情绪”。
2、 从行为金融学的角度,看待牛熊市
1) 量化信号——估值水平
比如其中最常用的PE市盈率,它就包含投资者愿意付出多高的“溢价”的预期。
如果估值过高,往往说明市场情绪非理性地乐观,注意下跌风险;而估值过低,往往市场过于悲观,可以考虑投资买入有价值的指数基金。
2) 投资者行为信号:羊群信号&鸡尾酒会理论
第一种叫“羊群效应”“从众心理” 。
第二种叫“鸡尾酒理论”
如果平时不接触股票的人都开始讨论股票,从不炒股的朋友都纷纷打听怎么开户,或者有人主动推荐你买哪只股票会涨的时候,通常意味着牛市就快到头了。
我们该怎么面对牛市和熊市?
1、 建立认知体系,把行为关进体系的笼子
第一, 打造你的认知体系。
把你的情绪和具体投资行为,关进这个“操作系统”中,按既定规则执行。
2、 从“踩点”思维,转化为“概率”思维
第二,是建议你把投资的基础假设,从“踩点”思维,转化为“概率”思维。
你应该选择“持续做大概率赚钱的投资”,而不是“不断赌赚钱最多的机会”。
用自己看得懂的方式投资,并做大概率能赚钱的选择,放弃抄底和逃顶的想法。
二、实践 通过25天的学习,再重新回顾梳理下,形成自己的投资体系,白纸黑字写下来并严格执行。
1、资金分配:资金怎么分配?留多少钱作为资金蓄水池,留多少自己作为应急储备资金?用多少钱投资指数基金?每月投多少?设置什么时间投?
资金蓄水池1万,应急储备资金3万。
每月定投极简组合500元,每月15日定投;
每周定投易方达沪深300,每周100元。
2、投资期限:投资期限是多久,用于养老金、教育金、买房?
限期15-20;用于教育金,养老金。
3、投资品种:投哪些品种的基金?
极简组合,指数基金。
4、投资心态:遇到暴涨暴跌怎么办?要不要抄底怎么抄底?要不要卖出?怎么卖出?
设置定投后,忘记它。极简组合每年平衡一次。
暴涨时,及时落袋为安。市场稳定后,开启下一轮投资。
暴跌时,可以调整定投频次,一步步拉低投资股价。
网友评论