如果您选择了我，接下来我们大概会共同经历这些流程。

当然此处只是个梳理，具体细节每位朋友的感受都会有所不同。

希望规范化的基础流程，能确保及格线以上的服务质量。我也会根据每位朋友不同的个性化需求，有所调整，并持续优化。如前文所说，我认同且喜欢这样的工作模式，也希望给你带来不错的体验。

欢迎大家成为体验官，加入后续优化迭代。

Step0-联系我之前

多说两句。

大家可以在#交个朋友里了解一下我。还可以在《我的个人使用手册》里了解一下我的工作模式。

#如果您-之前遇到过/担心之后遇到-这些问题

1、自己在APP或小程序买保险，不知道购买前要注意些什么。

2、在熟人亲戚那边买保险，人情勒索，不知道到底买了些什么。

3、不了解保险购买之后的注意事项，后续无人跟进。

4、不知道未来什么情况能用到这个保险，如何准备才能顺利理赔到。

#可以联系我

1、通过保单检视和深入沟通，帮您进行需求分析。

2、建立您的专属保障档案，并进行后续服务跟踪。

3、为您提供「投保前、中、后」的全流程1对1服务。

Step1-投保前

发现家庭财务风险的「家庭医生」

1、相互了解：保单整理和咨询

Q1：您之前购买过哪些保险产品？

会帮您进行过往保单的整理，并提供诊断分析建议。解释清楚保险合同内的具体内容，帮助您了解清楚现有的保障有哪些，是否全面，缺口在哪。

Q2：目前想通过保险解决什么问题？

疾病/身故/伤残/养老/教育/强制储蓄/资产配置。不太清楚的话我们也可以先填写「风险评估问卷」。

Q3：目前是否需要解决这个问题？如需要，如何解决。

根据保单整理和您提供的基本信息，我们再一起分析：可能会存在哪些潜在风险，哪些风险需要转移，转移到什么程度。具体需要用哪种类型的保障解决，多少保额合适，多少保费合理等等。

此处基本信息涉及：家庭结构、出生年月日、职业、有无社保、理财爱好、日常开销、身体健康情况（住院史/手术史/慢性病/长期服药/体检情况等）等，以完善需求分析并为您选择合适的方案。为给您提供更好的服务体验，详细说明可见《我的个人使用手册》

Q4：解决您关于风险评估和保障配置的相关问题。

*您会与我们签署《经纪服务委托协议书》，协议具备法律效力。这会让我们的关系有据可循，也给您足够的安全感。

2、一起探讨：真实的需求分析

在相互了解和深入了解之后，我们需要共同沟通现阶段的真实需求。根据您担忧的风险，及家庭成员各自承担的经济责任等，确定每位家庭成员所需的险种，并科学计算各险种对应的保额。

Step2-投保中

管理家庭财务风险的「私人管家」

1、共同确认：专属定制的保障方案

方案定制与确认：我会结合投保前的需求分析结果、家庭成员身体情况等信息，综合考量各家保险公司的投保规则、核保策略，检查健康告知，有可能还需要在方案中考虑多方投保为您争取最佳的承保结果。最终在产品库中甄选合适的产品，定制初始的保障方案。

方案讲解与沟通：定制好方案后，我会为您详细解读方案配置逻辑、产品保障内容、重要条款等，如有其他需求或新的想法，可及时沟通进行适当调整，直到满意确认。

2、帮您准备：协助您顺利投保

我会帮您收集整理投保所需的个人信息（基础资料、身份证明、过往身体检查记录等），协助您进行投保，并及时跟进承保结果，确保投保顺利。

Step3-投保后

转移家庭财务风险的「专属律师」

1、寄送保单

投保成功后，我会为您递送保单并讲解注意事项。目前保单分为纸质保单和电子保单：如有纸质保单，我会邮寄或见面给您；也会协助您获取电子保单，进行获取存档。如只有电子保单，我会下载发送给您确认，并同样为您建档保存。

2、长期服务

购买保险不是结束，投保成功才是服务的开始。

A1：保单托管

帮您保存所有的保险合同，提供一站式托管服务。如后期有保单增减变动等，也会帮您同步更新。

A2：定期年检

每年至少为您进行一次保单整理和检视，根据当前最新的需求和情况，确保整体保障合理，降低家庭、人身、以及财产方面的风险。如结婚了、有宝宝了、新购房产了等情况变动，都需要重新进行需求和风险评估。

另外如果面临一些变故情况，保单贷款、减保等都一些可以作为紧急情况下的选择，我也会帮您考虑如何利益最大化。

A3：协助后续保全

协助您办理基本资料变更（手机号、邮箱、地址、职业、银行账号等）、关系人变更（投保人、受益人变更等）、保单复效、退保、红利退发、满期给付等保全服务。

A4：续期提醒服务

保费续期前，会给您发送私人专属的提醒服务，确保您续保顺利，保障不断档。您的信息我这边都会建立专属的资料夹存档，您就不用担心忘记每年的这件重要小事了。

A5：协助理赔

购买了保险之后，就有可能会出险。发生了情况要如何处理和面对，需要您第一时间联系我，协助您进行处理。比如应该去什么医院才会理赔，与医生沟通要注意什么细节以避免纠纷，理赔前要做哪些准备才能顺利获取，具体要收集整理哪些资料等等，我会全程为您提供协助。

A6：持续优化的服务

为您提供保障问题咨询、争取医疗资源协调等服务，并持续优化更新，让您获取更多更好的体验。

谢谢看到这里的你。

愿我们都能更好地拥抱不确定性。