2022年6月18日

前言
今天接上次再来探讨一下买入逻辑，目前买入逻辑有三点
1、好行业
2、好公司
3、合理估值
目前我的持仓有新能源基金、上证50指数基金、中概互联基金、纳指etf基金、伊利股份和农业银行。从行业来看
消费行业一直是好行业，逻辑是当通货膨胀时，头部消费品公司产品价格提高，对应股价也会提高，即消费行业内部分公司天生就有跑赢通货膨胀的能力。同时，消费品技术更迭较慢，或者压根就没变化，就像茅台可乐的配方根本不需要改变。
新能源行业未来前景很大，目前似乎处于第四次工业革命开端，并且可能是一场能源革命，或者说能源革命是第四次工业革命的一部分。给自己科普一下再此之前第一次工业革命蒸汽技术革命，第二次电力革命，第三次计算机即信息技术革命。目前来看人工智能、虚拟现实、量子技术想要商业化还比较遥远，但新能源技术的革新是实实在在的展开了。中国在大力发展风电、光伏、核电，抽水蓄能项目如果落实，就能解决可再生电力的不稳定问题。不管是十四五规划还是目前落实的政策以及舆论都很明显的指明新能源是很重要的长期发展方向。目前从股票来看，整个行业还处在数星星阶段，并没有稳定的巨头公司出现，如果有那特斯拉算一个。因此我选择基金，大家都明白这一点，所以整体行业的估值都相当高位。因此，我认为买入的比例不宜超过总仓位的10%。
互联网行业技术更新快，收益高风险大，并不是很适合我的行业。但是由于国家政策干涉，目前估值较低，风险也下降，就比较有诱惑力了。
银行行业是我很看不明白的，赚钱容易且稳定，但是估值很低，收益期望值很高。估值如此低总觉得有什么我不知道的风险在里面。
思考
还有18天开通港股通，未来的投资配置主要集中在消费、新能源、互联网、指数基金中。目前看互联网行业个股优势大，主要买股票腾讯与阿里；新能源行业集中度低但潜力大买基金；消费行业比较纠结，个股来看茅台估值太高，伊利的话奶制品行业不如白酒；指数基金选择上证50就可以，纳指etf感觉可以长期持有。总的来看思路没啥大变化，需要调整的也各行业的仓位配置。伊利与中概互联目前仓位较重，未来将中概互联换腾讯，定投加仓新能源与指数基金即可。