本故事的依据为《西游记》原著内容及对原著的解读，并根据需要做一些补充。
人妖也能生出孩子，这是一个让人震惊而又兴奋的消息。是不是舍利子的原因，老君决定再测试一下。于是老君秘密安排实验，一场不能让外人知道的秘密实验。
在翠云山的芭蕉洞里，住着一个潜心修道的美女妖精，这天她遇见了一个帅哥，妖精与男子一见钟情。在舍利子的作用下，不久妖精怀孕并生下了一个小孩，这个孩子叫“红孩儿”。实验成功了，男子要回到天庭，妖精含泪不舍。男子说以后他们不能相见，否则母子两会有生命危险。
男子临走时送了一把芭蕉扇给她做纪念，并给她取名为“铁扇公主”，表示女妖精是他心中的公主。铁扇公主就是后来的罗刹女。依靠芭蕉扇，火焰山的居民每年会过来给她供奉， 这样就解决了铁扇公主的生存问题。
这名男子的身份没有人知道，有可能是老君的一位非常可靠的亲信，或者是老君的嫡传弟子。现在老君确定，只要有舍利子就可以让人妖之间孕育出生命，而且是人类的孩子。
为了掩人耳目，不让人知道红孩儿和天庭有关联，男子给她找了牛魔王做她的郎君兼保镖。牛魔王奇丑无比，罗刹女不喜欢他。牛魔王和自己的情人差距太大，罗刹女无法接受。但是牛魔王有本领、忠厚老实而且对她非常好，牛魔王死缠烂打终于有了结果。
深感与情人复合无望的罗刹女接受了牛魔王，两人便成了正式的夫妻。强扭的瓜虽然不甜，但总比没有好，至少能解决饥渴问题。由于牛魔王是一个吃人的妖魔，铁扇公主被当地人称为罗刹女，即魔鬼的女人，虽然铁扇公主是修道之人。
虽然红孩儿不是自己亲生的，但是因为太爱罗刹女，牛魔王帮她保守这个秘密，并且视红孩儿为己出。红孩儿被观音收服后做了“善财童子”，罗刹女要求牛魔王为儿子报仇。牛魔王刚刚被如来封为大力王，不愿意得罪如来。
得知牛魔王被如来收买了，老君担心牛魔王会泄露红孩儿的秘密，赶紧收买了牛魔王的弟弟如意真人。老君安排他在西凉女国破儿洞守护落胎泉，如意真人在那里闷声发大财。
如意真人在西凉女国过得很如意，把破儿洞改为聚仙庵，成了仙人聚会的场所，如意真人成了仙界的社交达人。神仙来女国做什么？道家有一种传统功法即阴阳修炼。须菩提祖师提到过男子修炼这种功法时，需要吸妇女乳汁，吃经血练成的红铅。猪八戒和沙僧都是靠这种修炼得道成仙的。
这些神仙来女国是来收集修炼的材料的。同样是练这种功法，男人采阴补阳是理所当然的，而女人采阳补阴则会被认为是不道德的行为。
如意真人希望替罗刹女出气，和牛魔王一起去报红孩儿之仇。牛魔王很无奈，只好写信告诉如意真人：“我也没有办法，有苦难言，并不是我不想报害子之情。”如意真人不理解牛魔王是什么意思？难道牛魔王不爱自己的儿子？
牛魔王不想为红孩儿报仇，除了红孩儿不是自己亲生的，还有不想得罪如来而失去正果。愤怒的罗刹女把牛魔王赶出了家门。流浪在外的牛魔王遇到了“白富美”玉面狐狸精，狐狸精要和他成亲。狐狸精择偶的条件是：有强大的本领，为人忠厚老实。狐狸精对男方的容貌和家庭条件没有要求，老牛刚好满足条件，和狐狸精组成了新的家庭。
罗刹女痛恨牛魔王，与狐狸精达成了协议：狐狸精每年送给罗刹女大量的财物，而牛魔王做了狐狸精的上门郎。罗刹女将牛魔王“出租”给了狐狸精，老牛和狐狸精也是合法的夫妻。罗刹女开创了出租配偶而获利的先河。
九头虫偷了祭赛国的舍利子，和万圣公主配合，三年没有结果。江湖传说牛魔王和罗刹女生出了红孩儿，而自己却无法正常生育，九头虫于是向牛魔王请教。
牛魔王很尴尬，因为他不敢说出红孩儿不是他亲生的。牛魔王也想知道这是什么原因，他和狐狸精两年来也没有小孩，即使他们两人很努力。
罗刹女虽然对牛魔王并没有爱情，但是长年的夫妻生活还是积累了一定的感情。当看到牛魔王因为自己被孙悟空欺负而不惜背叛如来时，罗刹女深受感动。关键时刻，罗刹女献出芭蕉扇，并表示愿意皈依佛门挽救了牛魔王的性命。
罗刹女为了掩盖自己的真实身份，保护红孩儿的秘密，选择隐姓埋名修行，最后也获得了正果。
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