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论 你不理财,财不理你~

论 你不理财,财不理你~

作者: Lucy戴漾 | 来源:发表于2018-11-15 23:09 被阅读0次
    来自群里盗图

        因为职业敏感度,对金融类的信息不自觉关注,首先谢谢刘香老师今晚的课程,启发我从另外一个角度关注家庭理财规划。


        1.先是把有独立经济能力的人群根据不同情况分类分析,单身期到家庭与事业形成期,再到家庭与事业的成长期。同一个人处在不同时期的财务状况和理财规划都是不一样的。

    2.标准普尔是世界权威金融分析机构,根据10万个资产稳健增长的家庭调研得出的。从客观的角度给每一个家庭做了资产配置的方案参考。普尔图讲的特别深入人心,也很贴合实际。

    标准普尔图

    3.结合DISC从现实层面指导不同消费偏好的人群可以关注哪些方面,从而达到更好的资产配置状态。这一点对我很有启发,以后也可以从这个层面为我的客户提供更个性化的服务和方案设计。没有最好的,只有最适合的。关于理财,同样如此。

        一直以来,我认为自己的家庭理财观念还算OK,所以和朋友谈理财或者和客户聊理财、金融方面的,都会试图植入自己的理财意识和观念,原来换个角度看,DISC不同特质的人,是因为本身的一些性格特质影响自己的理财观念和行为。D不能太冒险,I需要控制自己的消费欲,S可以尝试大胆一点,C可以该出手时就出手。get到了新技能。

    来自DISC的各种赋能

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