之前我参加了一场财务顾问论坛，来自全台的财务建筑师们齐聚一堂，听了好多人在财务顾问这条路上的心得分享。
其中有一位让我的印象非常深刻，过去在某大金控从事保险业的他，接受很多商品知识的教育训练，为了佣金收入，所以主推长年期（20年）的储蓄险，当时因为刚出社会还很年轻又单身，觉得身边年纪差不多大的朋友都很适合这样的＂规划＂，可以存到钱，自己也可以赚佣金，一举数得。
但过了几年后他发现，怎么当初买这些储蓄险的客户很多都要办理解约，减额缴清，或者是部分解约。对客户来说，多少都会有财务上的损失。
了解完原因才知道，原来客户当时买的时候刚出社会单身又年轻，但经过了几年，有的人结婚成家了，收入没有跟着增加的情况下，支出却大幅增加了，导致这种长年期的保单没有办法再继续缴下去。
这跟一开始他的本意完全背离，他觉得不是每个行业都应该让人更美好更幸福吗？怎么他让客户存钱的本意是好的，但最后却让客户因为解约而产生了损失呢？
后来他认为，今天就算他帮客户的保单规划的再好，如果客户的收支管理甚至是债务问题，他没有去注重的话，最后依然会造成客户的损失，而且保单的缴费不会有任何延续性可言。
所以如果可以有一个对客户财务做一个全面性的了解，包括客户对金钱的价值观，他的担忧，恐惧，他梦想的未来等等，所提出来的解决方案才会是最适合客户的，这才是让客户资产可以慢慢长大，而自己的金融业生涯也能长长久久的正确方向。
反过来看，除了金融从业人员应该具备这样的意识之外，客户也要有这样的观念，毕竟建构财务大楼之前，如果没有先画好你的财务蓝图，那么很容易想到什么做什么，人家说哪个不错就去投资，最后也不知道自己这么做最后的结果会不会是你想要的，还有可能把你的财务大楼盖成头重脚轻的违章建筑。
想要财富自由的人比比皆是，但真的能说出自己财务全貌，而且很清楚自己想要的是什么财务目标，并且也知道自己如何做的人真的少之又少。
如果你现在或过去是金融从业人员，想要和我一样成为一个收取顾问咨询费的财务建筑，那么可以参加2020年财务建筑师的初阶培训，一起来看看金融业到底该怎么做，才是真正对客户，对自己都有帮助。（详情可以私信我~）
你将会学习到：
1、了解财务建筑师的未来与财务规划全貌
2、如何开启与客户互动的第一步
第一堂：什么！？销售的最高境界是：不要销售
*销售最大的挑战：人性
*价值主张：Beinen box
*如果没有商品，你的价值主张是？
*恐吓V.S痛点、利诱V.S爽点
*掌握痛点与爽点，销售就是多余的
第二堂：善用职业介绍，三分钟搞定客户
*职业介绍的定义？
*职业介绍不是介绍职业，而是展现理念与个人使命
*重新塑造你的价值主张，让人第一次听到你的职业就爱上你
*打造你的三分钟职业介绍
第三堂：从推广财务健康的观念，开启另一道机会之门
*后疫情时代，如何更效率的管理自身的财务？
*跟客戶用『财富水库』谈财务健康
*财务报表与财务健康指标
*遇见未来的自己：全生涯财务模型
*开启机会之门
第四堂：我的财务建筑师之路
由台湾的二位优秀的小伙伴分享
他们从保险及银行往财务建筑师领域发展的心路历程及成果
1.财务建筑师 邱浩军
政治大学财务管理研究所硕士
FChFP特许财务规划师
保险经纪人公司业务经理
现职：
绿点财务建筑学苑财务建筑师
超级暖心的二宝爸
2.财务建筑师 邱冠敏
经历：
中国信托理财规划训练部襄理
台新银行财富管理业务副理
现职：
绿点财务建筑学苑财务建筑师
CFP 认证理财规划顾问
热爱身心灵觉察，追求平衡人生
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