为有效贯彻落实2020年总行首季综合金融服务，长治分行开展“客户经理在行动”活动。
私享普惠 挖掘出私人银行客户
长治分行骨干网点紫金路支行的客户经理吕文玲，在晨会后的第一件按部就班的规定动作就是登陆“新一代对私客户关系管理系统”查看系统商机。2019年1月的一天，他注意到自己名下的郭姓客户虽是金级，但是账户上仅有几十元钱，如果不与客户取得联系，很快就要流失了！于是文玲开始电话邀约客户，但是事情并没有预想的那么顺利，经过几番联系，客户总是说他最近投资一个项目，很忙，没有时间过来。突然，2月的一天，客户主动打电话给文玲，说自己投资项目想贷款，建行能不能贷？就借着这样一个机会，文玲跟客户终于见面了，通过“惠懂你”APP现场测额，得知了产品介绍后，客户不久后就在我行开立了基本结算户，办理了一笔35.8万元的小微快贷（云税贷）并对该产品秒批、秒贷、随借随还的方便赞叹不已，着实解决了燃眉之急，心满意足。
2019年4月，长治分行私人银行组织召开“私享普惠”启动会，张申明高级风险经理出席，参会人员为骨干网点的营销主管和客户经理，私行中心主任和普惠金融（小企业）业务中心主任分别宣讲了营销方案。文玲认真领会，她想起郭总总是问他如何贷款提额，会上便提出疑问，经过现场讨论解决，她有了一套自己的营销方案。会后，她便联系郭总，告知如果在我行个人和公户上账户余额多的话，最高可享受300万的小微快贷额度。没想到郭总对于文玲所说个人账户上600万即可成为我行私人银行客户这个数字表现的镇定自若，可见该客户实力雄厚，有待进一步挖掘。
经过后续的不断跟进与维护，郭总的公司在我行还开立了“民工惠”代工专户，签约了多项对公结算产品，公户和个人卡上日常结算流水越来越多，个人账上余额最高达300万元。2020年1月，客户资金回流，于三天时间陆续转入我行735万元，经过文玲的用心营销，最后锁定客户资金，购买三个月大额存单，成功提升私人银行客户1户。
文玲经理在日复一日的客户关系维护和营销中，善于从细微之处洞察商机，从客户所需直击痛点，研究方案政策，公私联动，形成合力。相信在这样一种敬业精神和工作方式的指引下，文玲经理定会在她的工作岗位上绽放异彩，再创佳绩！
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