一：家庭成员构成：（具体出生年月日、性别、是否经常出差，身高、体重、抽烟否、喝酒否。）提供原因说明：保险产品筛选时候要考虑到。
二：目前所在城市、老家地域（准备在哪里投保、以后是否变更居住或工作地点）提供原因说明：不同地区的保险产品线有较大差异，更换居住地涉及到保单迁移问题。
三：夫妻职业、各自收入（有无其他收入：如房租）、月常规支出＼年支出、现有资产及负债（如贷款）。提供原因：总保费规划，计算保障缺口额时要用到。
四：预期教育费用（有无出国留学打算）（如无宝宝，最近是否有要宝宝的打算）/父母赡养费用。提供原因：一、三、四项涉及到家庭不同成员的责任大小及责任期长短，直接与险种及保额需求相关，至关重要。
五：理财方式及内容（存款/股票/基金/房产），目前能达成的复合年化收益率能稳定在多少？近三至五年，是否有主要想要达成的财务目标？提供原因说明：涉及到家庭经济架构的理财项目配置问题，保险产品搭配会考虑到这点。
六：投、被保险人的健康情况：主要关注保障内容(详细说明所担心的问题)、偏好的保险类型具体告知项目：身高/体重/是否抽烟/血压是否偏高/有无体检异常、既往病史或家族病史提供原因说明：涉及到是否可投保以及具体险种类型、保费额度高低、投保方式的建议。
七：参加社保情况（社保/农村合作医疗/综合保险/无）、企业团补情况；已购买保险（公司/名称/保费/保额/缴费年期/购买时间/保障期限）提供原因说明：合理安排保费分配，避免重复投保。
八：本次保障目的及其他想法、保费预算、咨询者姓名及联系电话、邮箱地址提供原因说明：咨询者众多，方便对号。希望彼此都能坦诚相待。同业朋友请亮明身份，我愿意提供力所能及的帮助，但请诚信为本。
九：其他说明事项提供原因说明：如居住或工作大致区域、保额预期、对保险公司有无特殊要求，还是以方案整体的性价比为首要考虑因素，等等。
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