牢记法律，警惕在心

扬州分行专用

        今天我们学习了四门课，分别是法律保全培训，国际业务概述，新形势下的合规管理与风险防控和公司业务概述。每位老师的课都讲的很精彩，给了我很多的启发。真的非常感谢各位老师在这么热的天气抽出自己的时间给我们讲这一个半小时的课。

牢记法律，警惕在心

       

        在今天的4门课中，最令我感兴趣的是法律保全培训这一门。因为之前在学校时就了解到银行人员同时了解金融和法律知识是最好的。所以对法律知识早就做了一些了解。法律对于金融行业很重要，金融行业与资金打交道，很容易发生违规违法事件。所以，学好法律知识，能够清楚知道自己什么能做，什么不能做，防止因为无知而犯下错误。课上老师先跟我们讲了总行的法律保全部的职能，让我们了解该部门的工作内容。然后就对当前面临的法律风险形势进行了分析。主要是针对以下6点风险：1.创新业务的风险 2.内外部欺诈引发的风险 3.合同签订与业务操作脱节引发的风险 4.通过中介或通道办理业务，额外增加的风险 4.低风险业务不规范，隐藏重大风险 6.互联网金融的风险。接下来老师又讲了法律保全中与银行相关的资产保全。资产保全简单来说就是要让资产增值保值。但是目前我行资产保全的形势比较严峻，不良资产压力持续大，行际间的差距在不断扩大。所以行里急需要加强资产保全专业机制的建设，真正发挥集中清收处置的效果。经过行里同事的不断努力，目前我行资产保全已有了7种方法。分别是非诉清收、诉讼清收、资产转让、债务重组、以资抵债、呆帐核销和资产证券化。利用以上方法成功的案例和失败的比例都有。老师跟我们强调了每一个失败的案例，让我们警觉警醒警惕。每出现一次的失败，不管大小，都会对银行造成影响。本节课的最后，老师跟我们讲了一些银行从业人员不可不知的刑事法律风险。如非国家工作人员受贿罪，违法发放贷款罪，违规出具金融票据罪，吸收客户资金不入帐罪，骗取贷款、票据承兑、金融票据罪，职务侵占罪，挪用资金罪，非法吸收公众存款罪，出售、非法提供公民个人信息罪和非法获取公民信息罪。并对这些犯罪名称提供了案例，帮助我们理解各种罪行，告诉我们，犯罪离我们不远，我们必须警惕警惕再警惕！

牢记法律，警惕在心

        经过今天的课，让我明白了银行离犯罪不远。所以作为一名新行员，需要牢记这些案例，以这些案例作为警示。时刻小心谨慎，在实践中加强自己的人格建设，做一个守法的好银行人。

牢记法律，警惕在心