雷终于爆了
Tether的雷终于爆了。
据OKEx法币交易区的交易数据显示，从16日下午1点到下午2点半，USDT兑人民币从6.70直接跌至6.20，跌幅达8%。
USDT是被币圈公认并被广泛采纳的稳定币，它和美国最大的交易所Bitfinex有着千丝万缕的关系。
针对这次跳水，各家媒体纷纷发声：
“USDT闪崩虚实：Bitfinex反成最大赢家？”
“Tether和Bitfinex是一家，自然有足够强的兑付能力！”
“USDT下跌8%，不是什么大事！USDT体量大，市场分散，相对安全。”
稳定币之首
说到发行量，市场上六种主流稳定币分别是：
1、USDT，总发行量约为30.8亿美元。
2、TUSD，总发行量约1.58亿美元。
3、USDC，总发行量约0.34亿美元。
4、PAX，总发行量约0.51亿美元
5、GUSD，总发行量约0.01亿美元
上述6种稳定币总发行市值为 33.57 亿，USDT占据了市场份额的90%。
人们之所以持续相信并支持Tether ，是因为Tether曾表示，每发行一枚「USDT」在银行账户里都有 1 美元作为支持。
USDT最大的优势在于，不会向其他虚拟货币那样呈现巨大的价格波动，只会随美元汇率的变化而变化。所以在既往的数字货币市场上，它的价格非常稳定。
数字货币交易政策日益严格，多国政府已经严禁交易所内使用法币进行数字货币的交换。等同于美元的USDT成为了进入币市的入场券，尤其是在市场暴跌时，它成了人们保值避险的最佳选择。
基于这样的认可，USDT更容易在加密货币交易所和其他在线平台之间转移。
疯狂增发&鸡肋审计
然而，自2015年发行以来，USDT一共增发了104次，其中大部分集中在2017年9月以后。而今年以来，USDT增发了14次，总数量17.1亿枚，占目前发行量的56.6%。
USDT的疯狂增发及如戏精一般的操作，让人们心生疑惑：1:1对应的美元账户在哪里，如何被审计？USDT持有用户是否能兑换出相应面值的美元？
这些问题，Tether 主页上的表述坦坦荡荡：
我们的储备持有量每天都会公布，并经常性地进行专业审计。
唯一一次审计，在去年，Tether 聘请过会计师事务所弗里德曼公司 FLLP，对其审计。
弗里德曼会计师事务所于 2017 年 9 月发布了一份报告，其中确认了 Tether 在当时的时间节点上，应该持有的美元余额。
报告称，
在 2017 年 9 月 15 日的审计时点上，一家银行以 Tether 名义开具的账户下拥有 382,064,782 美元的款项。
但是，该报告没有披露任何银行的名称，也没有提及银行运营的司法管辖区。
在这份声明中，清楚地写明：
FLLP 并非会计师事务所，不对 Tether 账户上的数字所产生的会计准则评论和确认做背书；银行里 Tether 账户数据也不能用于审计，也不是按照 GAAP 标准进行操作的。
换言之，这份公告想表述：我们律师在 6 月 1 日的时候查了 Tether 公司的银行账户，确实有那么多钱，但是之前和之后是否有这么多钱，钱从哪来，我们不负责，我们只能确认这个数字是对的，仅此而已。
Tether 自己声明：
鉴于弗里德曼对相对简单的资产负债表要走极其详细的程序，很明显，在合理的时间范围内，审计是不可能完成的。由于 Tether 是该领域第一家接受这一流程并追求这种透明度的公司，因此没有先例可以指导流程，也没有任何衡量其成功的基准。
更具戏剧化的是，到了 2018 年 1 月，Tether 宣布与弗里德曼会计师事务所断绝合作。
Bitfinex「神操作」
除此之外，Bitfinex还有更多神操作……Bitfinex 和 Tether同为iFinex子公司，于2013年在香港合并。我们从Bitfinex发展时间线中，选出了一些耐人寻味的事件。
图中前后矛盾点，分别用橙色和蓝色标记出来，大家随意感受下。
Bitfinex声称被黑客窃取12万加密币，提供数字签名安全服务的公司却说，服务器未被攻破。
——矛盾
社交化损失，推出代币BFX。
——权宜之计？
开个脑洞，如果这7500万美元加密币，并未被窃取，那么……
Bitfinex声称请区块链法证公司调查盗窃案，并财务审计。几个月后承认，未曾雇佣过该公司进行审计。
——矛盾
富国银行是最后一家愿意处理Bitfinex交易的银行，不到一周，Bitfinex和Tether却对富国银行提出诉讼。
又不到一周，Bitfinex和Tether主动撤销对富国银行的诉讼。Bitfinex的负责人后来承认，他们只是想拖延时间……
——戏精，诚信缺失！
匿名者Bitfinex 'ed在网络上持续指控Bitfinex凭空创造出一笔钱来还债，且悄悄增发Tether。
Bitfinex聘请律师事务所，威胁要对批评者采取法律行动。
——Bitfinex：你以为加密货币爱好者都是吓大的吗？
这种戏精式的操作，已经使得USDT投资者们信任缺失，疑问频发。彭博社十月初的报道成了这次USDT断崖式跳水的导火索。
10月3日，彭博社报道称，USDT的托管银行Noble Bank目前已失去包括USDT发行方Tether以及加密货币交易所Bitfinex等多个客户，且正在寻找新的买家。
10月7日，名为Proof of Research的媒体发文《警告：Bitfinex丧失偿还能力取回你的资产》质疑Bitfinex现已丧失偿还能力，并警告用户取回资产。
作为回应，Bitfinex承认交易所“在法定交易领域”仍然存在“复杂性继续存在的并发症”，但表示这是“大多数”数字货币相关组织中普遍存在的问题。
USDT从9日开始跳水，至15日午后开始加速，市值从27.89亿美元跌至23.19亿美元。
十月初，数字资产技术公司Blockchain Luxembourg SA曾在“稳定币状态”报告中估计，稳定币的每日交易总量中约有98％来自Tether，这相当于比特币每日交易量的大约60％。
我认为 Tether 并非完全没有储备支持，但是价格操纵、虚假订单流、多次突然跌价、在技术问题上撒谎、没有合法审计、以诉讼威胁批评意见，这些在商业操守上都太糟糕了。
@SamAI_SoftwareTether的问题甚至并不关乎它是否真的得到了美元储备支持，而在于一个事实：
它本身自带中心化属性，建立在信任的基础上，而且很容易操纵或被政府关闭，这跟所有数字货币的早期推动者的意图都是完全相悖的。
中心化、和美元挂钩的货币，这种构想从根本上是对加密货币市场的侵害，因为加密货币本身是建立在去中心化、抵抗审查和匿名的基础上的。
Tether 可以在不需要遵守客户知情权 KYC 和反洗钱 AML 法律的情况下，通过在 USDT 平台交易来帮助套利和保护我们免受加密货币的波动，但是坏处在于，它可以破坏整个系统。
这一次地动山摇的恐慌，让人们再次记了当初对中心化不透明机构的恐惧。于是，人们纷纷抛售USDT，购买比特币用来避险。
恐慌过后，也许是觉得Bitfinex盈利可观，有足够的能力和足够大的动力，来赔付30.8亿美元。又可能认为USDT分散在大量用户手上,这种分散性也是安全的保证。USDT对人民币的价格逐渐回升。
USDT未来的命运究竟会怎么样？不得而知。但戏精般的Bitfinex / Tether在占据市场的同时，已经失去了支持者们看好它的初心了。
如果USDT始终无法解决人们对它的信任问题，纵使体量大，被机制更好的稳定币替代只是时间问题。价格的回暖或将是暂时的，下一个断崖式的跳水，随时会来。
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