《幸福人生规划》操作手册

成长需要过程，改变需要引导，对于F4训练营的课程尝试加入新的一节实操课程《幸福人生规划》

课程时间：学完寿险功用与意义，产品体系之后，训练营第8天课程（共20天）

课程意义：

1.让学员对产品体系有更加深刻和全面的掌握

2.初步了解保障需求分析的流程和逻辑

3.初步掌握组合保单设计思路和过程

4.完善自身保险保障

物料准备：保障需求分析卡，彩笔，大白纸（对半裁开），电脑投影等正常上课物品必备。

《幸福人生规划》操作手册

本专题具体操作，分为五大步骤：

开场引导逻辑：今天我们将要用体验的方式来学习一项寿险生涯中的重要工具，并尝试做出一份完善的保单组合计划，把这些天学到的险种知识真正的运用起来，把理论知识结合到实际的需求，做一次深刻的专业体验，大家一定要全情投入，认真去做，才能收获到最大。

从另一个角度来说，今天是对我们自己掌握程度的一次测试，也是对之前所学内容的一次升华！

第一步，需求分析

每人发放一张保障需求分析卡，导师按照保障需求分析工具使用流程引导全体学员对自己的保障进行分析计算，逐一逐项进行计算，不同人生阶段不同经历层次的学员要区别对待，比如生活开支，有人一个月2000元，有人需要5000元等等。最后计算出寿险保障缺口，重疾保障缺口，养老保障缺口。

计算完毕大家简单分享与交流各自的缺口。注意按照分享模板，备注：分享深化学员计算出缺口。

第二步，险种回顾，各自回顾所学险种以及不同险种对应的保险责任。写在自己的笔记本上。

第三步，缺口转化

学员根据自己的各项保障缺口转化为自己的各个险种，寿险和重疾以保额对应，养老以保费对应。这是很重要的一步，把理论结合到实际。

发放大白纸和彩笔，每人书写自己的保障计划。包含具体的几款险种，保费，保额，缴费期等因素。

注意：仅考虑自己的保障，请先不要考虑其余家人的保障。

第四步，解读设计

要求大家对自己设计的保障计划进行总结：为什么这样设计？这样设计能给未来带来什么？如果没有这些保障会怎样？这些保障我预计用多久时间来实现，具体步骤是什么？

要求认真思考，并列出提纲。

引导逻辑：未来我们要学会客户设计组合保单，想要说服客户，先要有自己的一套逻辑，最好的建议就是从自己开始。

第五步，最终分享

每人上台三到五分钟发表。导师对大家的方案给出建议。最后做出总结，大家成功的规划了未来的人生风险，都为自己做了幸福人生的规划，也衷心的祝福大家，希望我们把更多的爱与责任传播出去。

给每位学员的计划拍照，后期督促计划的落实。有经济能力就一步到位，暂时没有经济能力就逐步实现。

备注：如果学员较多，可以分组，由班导师带开，各个小组内发表。

《幸福人生规划》操作手册