最近测试的内容，是我工作以来测试的最复杂的业务，计算了小半年了，居然还有bug。

1、净值型理财其实和基金业务差不多，以下计算忽略各种管理费、手续费、托管费等；

2、首先介绍下业务术语：买入净值、卖出净值、回归净值、净值归一（一是概数，可能1.007、也可能1.0008）、份额强减、红利再投、现金分红；

3、分红、赎回、归一、购买；

4、需要计算的数据：计算当前持有的份额、成本、当前份额对应的现金分红、浮动收益；

首先来个最简单的场景：产品1.1成立，1.2日起开放，现金分红；

1.1日买10万、募集期净值1，

1.2日买10万、回归净值1，

1.3日赎回5万，单位分红0.01元，回归净值1，

计算数据：份额：20万-5万=15万；

成本：20万-5万=15万；

当前份额对应的现金分红：20万*0.01-5万*0.01=1500；

来个最简单的场景：产品1.1成立，1.2日起开放，红利再投

1.1日买10万、募集期净值1，

1.2日买10万、回归净值1，

1.3日赎回5万，单位分红0.01元，回归净值1，

分红金额20万*0.01=2000，对应份额2000

计算数据：份额：20万-5万+2000=22000

因为有了红利再投，所以20万成本对应的份额22000，

成本：20万-20万/22000份*5万=150495；

来个最简单的场景：产品1.1成立，1.2日起开放，份额强减；

1.1日买10万、募集期净值1，

1.2日买10万、回归净值1，

1.3日赎回5万，原始净值0.9，回归净值1，

1.4日赎回5万

对应份额强减：20万-5万=15万*0.1=15000

剩余份额；15万-15000=135000-5万=85000

因为有了份额强减，所以15万成本对应的份额13500，

赎回5万，从1.1买的份额里赎回45000，，从1.2买份额赎回5000，

45000对应的成本是5万，5000对应的成本15万/135000*5000=5555.56

成本：15万-5万-5555.56=9444.44

计算有木有很崩溃，这只是单独算的，各种场景混合在一起会不会疯，还有净值1.4567这种，嗯，学到好多知识

列举个稍微复杂的；

产品1.1成立，1.2日起开放，现金分红；

1.1日买10万、募集期净值1，

1.2日买10万、赎回1万，净值1.001，

1.3日买10万、赎回1万，净值1.005，

1.4日买10万、赎回1万，单位分红0.0128，红利再投

1.5日买10万、赎回1万，单位分红0.0901，红利再投

1.6日买10万，赎回1万，单位份额强减0.0234

1.7日，现金分红，单位分红0.01，

1.8日购买10万，赎回58万，计算成本等字段；

疯了疯了，测试基金业务的朋友们是不是也是这么崩溃呢？

嗯嗯，学到好多知识

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年底了开始加班啦……