区块链、数字货币、人工智能、大数据、互联网......近几年，这些热词屡屡包装成为一些不法分子骗财的手段。
6月29日，据财经网链上财经微博爆料，号称“币圈第一资金盘”的Plus Token钱包崩盘，目前钱包只能转入代币不能提币。根据网上的资料，Plus Token对外宣称自己是智能搬砖钱包，团队均来自韩国。投资者存入100万，次年本金加利息可收入700万，除此之外，用户每月还可获得10%-30%的额外利息，同时，直接发展一名下线奖励100%，二层到十层各奖励10%。根据Plus Token的用户规模估算，假如这一消息属实，那么涉案金额大概为200亿人民币。
据MK消息报告，近日在韩国破获一起巨额数字货币诈骗案，涉案金额高达17.3亿美元。一家叫MBI的马来西亚公司号称可以利用广告权和虚拟货币GRC获得丰厚回报，其中GRC除了每年价格都会增长两倍，还可以在马来西亚当做法币使用。
2018年5月份，湖南省株洲警方破获一起以虚拟货币为幌子的网络诈骗案“维卡币”，该案涉及金额高达150亿元，是国内涉案金额最大，打击人数最多的数字货币诈骗案。维卡币总部设在保加利亚，号称“未来世界主流货币”、“第二代加密电子货币”。通过老会员推荐，在缴纳对应级别的“门槛费”后成为维卡币会员，老会员则通过发展下线会员获得回报。
“搏一搏，单车变摩托，别墅靠大海”、“一币一别墅”。数字货币是创造过无数的财富神话，但不是所有的数字货币都能创造财富神话，还有的仅仅是披着羊皮的狼。面对不法分子打着“数字货币”、“区块链”等旗号开展的非法集资活动，如何正确识别并防范很重要。以下是投资数字货币可以参考的四方面。
1、收益
很多诈骗项目号称“低投入，高收益”，“一人操作，三天回本”，越是这种情况，我们越要理智。目前市面上投资回报率普遍处于2.5%-10%左右，其中收益越高，风险也越高。因此，在投资的时候，如果收益明显高于正规金融产品的收益，甚至承诺“保本高息回报”，就不得不谨慎对待。目前被爆的数字货币诈骗案，大多数都是这个套路，集资人在集资初期为了获取更多人的信任，往往会按照事先承诺的利息足额兑付，一旦集资到一定规模，就秘密转移资金或携款潜逃，这时，投资人就算清醒过来也为时已晚。
2、合法性
随着数字货币越来越热，一些不法分子开始打着与“科研单位”、“学术机构”开展数字货币、区块链、金融创新学术研究或合作推广的幌子，大肆蛊惑广大投资者参与交易。这时，我们除了需要查看公司是否取得了营业执照外，还需要查看是否取得金融管理部门或其他部门颁发的牌照。记住天上不会掉馅饼，投资也没有免费的午餐，在投资之前做好准备工作是非常重有必要的。
3、宣传造势
比特币的造富神话在投资界一直被人广为乐道，但也成为很多错过红利的投资者的心中遗憾。很多不法分子正是利用这一点，在宣传上一掷千金。请名人背书，大V站台，利用各种媒体渠道大肆宣传，制造出一种“大家都看好这个项目，买到就是赚到”的假象。遇到这种情况，投资者需慎之又慎。俗话说得好“酒香不怕巷子深”，就算是流量为王，但凡事还是有个度，过分营销造势而不在产品打磨上花功夫的项目，都有炒作区块链概念进行非法集资的嫌疑。
4、用户模式
传统的传销方式都是通过发展下线的方式骗取他人加入，上线通过拉取下线获得一定比例的回报。近期爆出的Plus Token也照搬了这一模式，通过高额回报的诱惑，吸引参与人员拉拢自己的亲朋好友，短时间获得大量的会员。正常的区块链项目都是通过合法的公募、私募渠道进行融资，只有一些想利用区块链进行非法融资的项目才会鼓吹“发展下线即可高额返利”这一模式。
天上不会掉馅饼。无数的诈骗案件告诉我们，在巨额利润诱惑下，尤其是大众不熟悉的数字货币领域，我们可以采用“四看三思等一夜”的方法来判断是否值得投资。“四看”即一看投资回报率，是否在市场正常范围内，还是过分虚高；二看企业是否取得合法营业执照以及相关的金融牌照；三看宣传模式，是否含有或暗示“零风险，高回报，稳赚不赔”等内容；四看集资模式，是正常合规模式还是传销模式。“三思”即一思自己是否真正了解这个项目以及市场行情；二思产品模式是否符合市场规律；三思自身是否具备抗风险能力。“等一夜”即大额投资前，应先与家人或朋友商量，避免一时头脑发热做出决定。
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