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12.5关于作业1分析+拓展

12.5关于作业1分析+拓展

作者: 二分之一年 | 来源:发表于2018-12-06 01:37 被阅读0次

    作业1:对比同样追踪中证500的两支指数基金,基金代码分别是510500、510510的基金公司、基金公司规模、基金成立年限、跟踪误差、管理费和托管费率、基金规模,分析看看哪只好。

    首先题目解析:该题目考察如何选择指数基金

    知识点回顾:选基三部曲

    第一步:确定要选择的指数。这里已给好指数了,是中证500,宽基指数,适合我们投资。

    第二步:精选基金公司

    判断基金公司有没有实力的重要衡量标准是:公司规模目前国内一般资金规模超1000亿的基金公司实力都是不可小觑的

    第三步:锁定指数基金

    1、跟踪误差越小越好:低于同行平均水平

    2、基金规模越大越好:规模越大,流动性越强基金越好

    3、基金成立年限越长越好:最好超过3年

    4、费用越低越好:管理费、托管费、申购费和赎回费越低越好。

    基金公司:南方基金管理股份有限公司

    基金公司规模:5422.83亿元

    基金公司规模&基金规模:

    基金公司规模:指该基金公司的管理规模,也是总资产规模,一家基金公司不可能只管理一只基金的对吧(很多只)

    基金规模:就是这只基金的管理资产总量,通俗说就是这只基金里面一共有多少钱(只有一只)

    基金成立年限:5年

    要注意:年限说的是年数,回答成立日期也算对,但是不太准确

    易混的地方:基金成立年限&基金公司成立年限

    跟踪误差:0.02%

    管理费率:0.5%

    托管费率:0.1%

    基金规模:297.99亿元

    基金类型:ETF-场内

    因为我们分析的指数基金是被动操作,所以起决定性作用的还是上面几个个指标(基金公司规模、跟踪误差、基金规模、成立时间、费用成本)

    拓展:

    1、基金认购费和申购费的区别。

    认购费:投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费。

    申购费:投资者在基金成立后的存续期间,基金处于申购开放状态期内,向基金管理人购买基金份额时所支付的手续费。

    2、基金募集期、基金封闭期和基金存续期。

    基金募集期就是从基金的招募说明公告开始到基金成立为止,也可以说是基金的发行期。在基金募集期投资者只能买入基金,也就称为基金认购。

    基金的认购份额数量会有一定的限制,如果提前达到份额数,基金的募集期可以提前结束,募集超过了份额限制数量就不能被确认;如果募集的规模没有达到预先公告说明的规模,则该基金不能成立。基金的募集期一般是1到3个月不等。

    基金募集期结束够就进入基金的封闭期,在基金封闭期,投资者不能对基金进行申购和赎回。在基金封闭期的后期一般也是先开放基金申购,投资无法立刻将基金变现。基金封闭期一般也不超过三个月。

    基金存续期从字面上来理解就是基金的存续的一个时期,但是这个真正的理解则是在发行以后的一段时间的封闭期后的基金称作为存续基金,这段时间被叫做存续期。对于基金的发行,大家都知道有公募基金和私募基金,而相对于这两种基金来说,也就是有存续期的,而公募基金在经过一定的封闭的时间以后就进入了日常的交易期,这个就被叫做是公募基金的存续期。

    不论是哪种的基金,都是有着基金存续期的,不过就是这个存续期的时间是不一样的,但是性质都是一样的。要看具体基金的情况。

    过了认购期,一般就能正常交易,场内基金的交易是买卖,场外基金的交易是申购赎回。

    单位净值:就是每份基金单位的净资产价值,也就是说基金的总资产减去总负债后的余额(这个余额就是净资产)再除以基金全部发行的份额总数。可以简单粗暴的理解为基金的单价。累计净值是基金最新净值与成立以来的分红业绩之后,体现了基金从成立以来所取得的累计收益。

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