前言：

最近在看基金方面的知识，发现资料不少但是很零散，在此记录总结一下，这些内容都是我从其他地方看的，如有侵权请告知删除。

一、什么是基金

1.什么是基金

证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

2.基金与股票的区别

⑴ 投资者购买基金只是委托基金管理公司从事股票、债券等的投资；

  购买股票则成为上市公司的股东。

⑵ 基金投资于众多股票，能有效分散风险，收益比较稳定；

单一的股票投资则不能充分分散风险，因此收益波动比较大，风险较大。

二、基金的分类

根据不同的标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类。

1.根据基金运作方式不同（单位是否可增加或赎回）

⑴ 开放式基金：普通开放式基金一般不上市交易，可通过第三方销售机构、银行、券商等申购和赎回，基金份额规模不固定

⑵封闭式基金：有固定的存续期，存续期内基金份额规模固定，再通过证券交易场所上市交易，投资者可通过二级市场买卖。

2.根据投资对象不同

⑴ 股票型基金

ⅰ.投资对象

以股票为主要投资对象证券投资基金80％以上的基金资产投资于股票（60%以上的基金资产投资于股票的基金规定已成为历史。）

以上市股票作为投资对象，包括优先股票和普通股票。

ⅱ.收益与风险

主要收益为股票上涨所产生的资本利得，基金净值随投资股票市价的涨跌而波动。

风险与债券基金和货币市场基金相比较高，相对的，可期望的回报率也较高。

⑵ 混合型基金

ⅰ.投资对象

投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金和债券型基金的比例

⑶ 债券型基金

ⅰ.投资对象

以债券为主要投资对象，80％以上的基金用于投资债券

ⅱ.收益与风险

债券的利息收入为主要收益；

汇率的变化、债券市场价格的波动也会影响到整体基金投资回报率。通常市场的利率下跌时，债券价格会上扬；市场的利率上涨时，债券价格会下跌。

所以债券型基金也有风险，但它的波动性通常小于股票型基金，比较适合追求稳定性收益的投资者。

⑷ 货币市场基金

ⅰ.投资对象

根据《证券基金投资运作管理办法》规定，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

主要投资于现金、一年以内（包括一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397天（含）以内的债券、期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据

⑸指数型基金

ⅰ.投资对象

选择一个特定市场的指数进行跟踪，根据指数的成份股（计算指数时使用的股票）来构成投资组合。

ⅱ.收益

基金的收益与这个市场指数的收益大致相同，从而达到一个被动的投资于市场的效果。

对于投资者来说，购买指数基金就等于同时购买了构成指数的各种证券。