//极简投资法//

2020年第40期 总第64期

今天的原创来不及写了，就进行一个摘抄笔记吧。

这个是比较早期的时候，看简七的极简投资法写的笔记，里面对于QDII指数股票的投资,在全球股市熔断的情况下,还十分适合呢？我觉得适合的。

选择沪深300、中证500、美国标普、短期债券基金各四分之一

“假设它们是某两种资产36个月的月度收益，你只需要在一个新的单元格里输入=correl（A1:A36,B1:B36)，返回的数字就是这两个资产的相关性了。”B先生一边说一边演示，单元格返回了一个数字0.13。

基本的配置逻辑是：至少要选择四种以上的、相关性低的配置工具才能在统计学意义上有效降低波动率而不损失潜在收益。

中国股票，中国债券，美国股票，新兴市场股票，万能险，P2P，房地产，大宗商品。这是大家比较公认的彼此相关性较低，甚至负相关，能有效分散风险的配置工具。

这也是为什么我最早提到纯债+国内大型公司股票+国内小型公司股票+国外大型公司股票，当然如果你愿意深入研究，也可以再加上国外小型公司股票、房地产投资信托、海外新兴市场股票等等。

如果你已经开好了证券账户，直接在里面买这几个ETF吧。”B先生真是善解人意，已经准备好了代码。

500ETF 代码510500

300ETF 代码510300

国债ETF 代码511010

标普500 代码513500

纳指ETF 代码513100

我的习惯是，每年年末调整。假设你决定按照五等分的比例投资上面5个指数，当然，也可以是其他比例，这个咱们下次聊。到了年末，你必须将组合重新调平到这个比例。

第一，调平可以在增加投资组合长期收益的同时降低风险；

第二，不对组合比例进行调平最终将会导致整个组合全部变成了高风险高收益资产，这会使你的风险收益比达到更高的水平；

最后，调平的习惯有助于培养你低买高卖的投资思路。”

​最懒人的组合：固定收益类资产+国内大型公司股票+国内小型公司股票+国外大型公司股票+国外小型公司股票。