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为了充分展示每个行业在转型中对云计算的特殊需求和经历的独特故事，青云QingCloud 推出了「行业背后的云力量」系列文章。从业务实践和行业场景出发，解析如何借助前沿科技推动行业转型和业务创新。其中涉及零售业、银行业、证券业、保险业、酒店业、医疗行业、交通行业和航空业八大行业。
既有技术干货又有精彩故事，不想错过的你，时刻关注哦。
在许多公开场合，人们都会听到高盛 CEO Lloyd Blankfein 反复强调，这家华尔街顶级投行的定位已不同于昔日：「我们是一家技术公司」。高盛目前拥有的 36,800 位员工中，其中超过 9,000 名是工程狮和程序猿。在金融科技的背景下，国内外的券商们正在经历着由「技术支撑业务」向「技术引领业务」的转型。
用聊天的方式下单交易
Messenger 是 Facebook 旗下的即时通讯 App，2017 年 8 月 21 日，美国知名互联网券商 TD Ameritrade 正式推出其在 Messenger 上的聊天机器人，客户可以在 Messenger 中登录交易账户并与智能客服进行互动，可以用对话的方式了解市场信息、接受投资者教育等。智能客服由算法驱动，并经人工进行了测试和调校，当既有的技术解决不了客户遇到的问题时，人工客服可以随时介入，客户也可以主动选择与人工客服进行聊天。
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人工智能在对冲基金的崛起
互联网时代我们获得的数据远远超过了人类可能的处理能力，使用人工智能技术和机器学习工具是在这个巨大的信息海洋中分析和识别的唯一方法，这是一条发展更优投资策略的路径。伦敦对冲基金 Man Group 规模达 1,035 亿美元，已经向使用机器学习的几支对冲基金投入了 130 亿美元。CEO Ellis 表示：10 年后人工智能将在 Man 的所有业务领域发挥重要作用，从执行交易到帮助公司自营部门挑选证券。如果计算能力和数据生成持续快速地增长，那么机器学习可能会在 25 年后涉及 99% 的投资管理。
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国外券商在「技术支撑业务」向「技术引领业务」的转型道路大步前进，我们看到其背后是金融服务与云计算、大数据、人工智能、区块链等技术的融合，这种创新的融合在国内有个响亮的名字，叫作「金融科技」（FinTech）。一切以科技和数据为核心驱动力，能够有效降低金融企业交易成本，提高服务效率的技术都属于金融科技的范畴。
2017 年我们看到证券机构的几个发展方向：一是直接变身为互联网公司，例如东方财富证券，一下子拥有了东方财富网积累这么多年的互联网基因、互联网技术以及庞大的互联网客户群体；二是证券公司直接跟互联网公司合作进行引流，开发相关产品和服务；三是学习互联网公司，大幅度增加科技投入进行业务创新。
2017 年度，九州证券估值增** 10** 倍，首轮融资溢价达 227%* 再度引发市场热议，作为新型互联网券商的代表，从推出「经纪宝」APP 开创互联网经纪人的新模式，到成为中国首家 PE 系证券公司，在短短 3 年的时间里，九州证券走出了一条金融科技的创新之路，成为「技术引领业务」券商的典范。
经纪宝是为经纪人开发的 APP，口号「为自由经纪而生」，利用移动互联、在线办公、大数据等技术手段，为证券经纪人提供移动办公平台，向经纪人提供有效的业务支持，提升其专业能力，最终为用户提供便捷化、专业化服务。当股市行情低迷，券商们纷纷缩减开支准备过冬的时候，九州证券凭借经纪宝的迅猛发展，成交额逆势上涨，成为成交额上升的数家券商之一。
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在逆袭的背后，九州证券股份有限公司副总经理王海航在青云QingCloud Insight 2017 大会上指出：证券行业对于 IT 的要求是交易处理需要速度快、可靠性高，不能出现任何问题，要有更大的容量，更快的速度。这一系列需求推动着证券交易所、证券公司和投资者在技术上做出变革。
IT 技术的变革在券商「技术引领业务」这场转型中扮演着什么角色？IT 技术的变革必须对准证券公司的业务目标，驱动和使能业务的变革。在互联网+ 背景下，需要以用户体验为目的、针对业务场景构建平台，以快速响应一线各种用户和业务场景的诉求。要实现这样的业务平台，背后需要有统一、健壮的云化 IT 系统来支撑。
青云QingCloud —— 金融科技下券商业务转型的基石
证券公司都有着典型 IT 架构一般分为四个层次：
第一层是证券公司和客户的交互，从传统的 PC 终端到移动终端再到多媒体呼叫中心、新媒体、开放 API。
第二层是各类应用服务，大致可以分为经纪交易平台、专业投资平台、业务运营平台、营销服务平台、风险管理平台和企业管理平台等。
第三层是支持证券公司运作、发展的核心数据。除了传统的交易数据，证券公司开始更多的收录产品数据、市场数据、新闻资讯，以及企业内部积累的知识、系统运行的数据，用作大数据分析和挖掘。
最底层是信息基础平台。过去由于很多基础设施都是物理设备，需要花很多时间去购买、部署和维护。随着云计算和虚拟化等一系列新技术的发展，券商 IT 服务部门开始从繁琐的部署环境里脱离了出来，将主要精力投放到业务的创新。
九州证券之所以仅花两年时间就能够快速构建证券公司完整的信息系统，最节省时间的地方就是没有花精力在底层基础设施上。采用青云QingCloud 私有云平台，九州证券把交易系统的灾备环境，公司内部的管理系统，业务系统，对客户的前台系统等大概 50 套系统都构建在私有云上，使用了将近 800 台虚机跑在 50 台物理服务器上面。同时，利用青云QingCloud 云平台 PaaS 层的大数据组件，九州证券构建了大数据平台，无需安装即可直接使用 Hadoop，技术人员可将更多的精力聚焦在业务应用上。
云平台有效提高了应用部署的可靠性。以前可能会针对每套系统去考虑如果物理机失效该怎么处理，IT 人员需要针对每一套应用去考虑高可用方案。现在只要是在私有云可提供的高可用的范围内，能满足应用的需求，比如管理类应用的 RTO，RPO 要求的时间并没有那么高。这种情况下，IT 就不用再针对每一套系统，都去解决高可用问题，大大缩短了应用部署的时间，同时减少了所需的人力资源。
云平台提高了 IT 的运维和生产效率**。原来九州证券的业务按项目去上，每一个项目都采购自己的服务器和硬件做部署，周期一般会比较长。现在所有的项目上的时候只是提出需要的资源，而这个资源在私有云平台上统一管配，基础资源不够的时候对基础资源做扩容，并不依托于每一个项目。
云平台大大减少了物理的基础架构成本和数据中心的运营成本。**目前，九州证券私有云上跑了 800 多台虚机，按照传统的模式，过程中可能会用到 500 台的单机服务器，带来的是使用率很低，不会超过 10% 到 15% 的使用率，造成大量的闲置。为了隔离，可能要用不同的主机，存储空间可能也会消耗很多。按照三年来估算，在数据中心，电力等等这些成本方面三年大概能省三千万左右，现在的私有云投入基本上三年在一千多万。
此外，私有云提供的自动化运维大幅减少了运维的人力成本，50 台服务器，800 多台虚机，整体投入的运维人员最开始只有一个人，但是因为考虑到要有主备岗、休假等等，最终在基础设施平台九州证券只投入了两个人员。九州证券自己在用私有云的同时，还把一部分的私有云能力输出给了子公司，子公司可以不需要再去做机房和基础设施的建设，只要提出需求和需要的资源即可。
新技术依赖健壮的云化 IT 基础平台
从未来技术应用来看，在这几个方面的新技术在证券行业将有很大的机会：
程序化交易，互联网时代完全靠人做交易效率是远远不够的，行情和数据之外的信息会引入交易决策，大数据技术会根据市场波动快速做出反应，一系列的东西都需要很多计算和处理的能力。
人工智能，很多重复性的工作完全可以由人工智能替代，例如投行对企业价值的判断等。
大数据是一个基础，云服务对证券行业来说也至关重要。证券行业如何借助 IaaS、PaaS 和 SaaS 各个层面的合理应用，提升应用水平能力，这个答案对于整个证券行业未来的发展是重要的。
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