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深挖升级版 股债平衡的奥妙-基金投资策略-橙哥复盘

深挖升级版 股债平衡的奥妙-基金投资策略-橙哥复盘

作者: 好棒娃娃 | 来源:发表于2020-10-24 19:00 被阅读0次

    ​进阶投资三大招

    1)全球股票配置法

    用宽及直属基金做后卫,策略、海外指数基金作中锋,行业指数基金作前锋,建立全球股票配置,获取更高收益

    2)升级版股票平衡法

    将股票指数基金和债券基金相机和,结合简投法、50-50股债平衡的优点,根据估值调整股债比例,更低风险获取更高收益。

    3)网格策略投资法

    利用股价波动赚到中短期利润。

    三种配置方法

    1)简投法

    长期策略,资金量小;按约定投,定期不定额;看指数温度确定每月投资金额。

    2)全球股票配置法

    可搭配简投法或股债平衡进行投资,分散风险提高收益,后卫、中场、前锋比例灵活调配。

    后卫队员宽基指数占50%(大盘、小盘)

    中场队员策略指数占15%

    中场队员境外指数占15%

    前锋队员行业指数占20%

    以上比例可按照自己的风险承受能力改变

    3)升级版股债平衡

    长期策略,资金量大

    一次性投资,每年调整,中证全指温度的确定股债比

    问题:关于配置指数基金比例该如何根据自己的风险承受能力调整

    答:1)如果金鹅太小,以保本为主要目标,可以只配置宽基指数;2)如果风险承受能力较小,可以不配置行业指数;3)如果风险承受能力较高,可以适当降低宽基指数的配置比例

    简投法+50:50股债平衡=升级版股债平衡

    资金量和比例确定后,基金如何选择

    1、股权类(指数基金):不看单一投资品买卖时机,但低估指数上涨概率更大,优先选择低估指数

    2、债券类:纯债、偏债、可转债基金都行,但相对而言,纯债基金风险更低,更稳妥

    一年后,如何调整

    1)股债平衡配置法没有时机限定

    任何时候都可以做股债平衡,根据中证全指温度确定股债比例即可。同理,想收手的时候即可停下。

    2)回归股债平衡配置法的目的

    股债平衡是利用资产之间负相关性进行组合,达到获取股市债市平均收益的目的;根据中证全指温度灵活配置,低估多买高估少买

    3)一般调整周期为1年

    方法很灵活,一般是一年调整一次,最多半年也行,但是不宜太频繁

    4)一年后调仓时,亏损怎么办?是否及时止损?

    不止损,继续根据中证全指温度动态再平衡

    5)现在中国互联网50指数被高估,要卖出吗?

    a.不卖出,继续根据中证全指温度动态再平衡

    b.卖出,卖多少买多少,保证股债平衡(不建议!要思考,有逻辑)

    6)股债平衡中途碰到配置的指数温度变高怎么办?

    一般一年调整一次,如果一定要变动,那就保证原股债配比不变,卖出高估的指数基金,买入低估的指数基金,即卖出多少买入多少

    没有死规定,可以灵活调整,但不是没逻辑乱动

    冷静分析,选出最适合我们的方法,不要慌乱行动,多想想策略的原理和目的,会帮助我们理清思路。

    7)既有增量资金也有存量资金要怎么配置

    简投法存量+增量进行定投

    仅作股债平衡,增量资金每年调整时加入

    增量资金简投法/存量资金升级版股债平衡

    根据中证全指温度调整股债比例,实时记录

    8)为何升级版股债平衡不看单个投资品估值

    升级版股债平衡本身就是“低买高卖”组合

    主要目的是降低资产组合波动,平衡风险稳定收益

    9)升级版股债平衡能否配置个股、可转债?

    两者均不建议配置

    个股波动大,易受市场影响随机性强

    可转债投资以组合方式出现,需要灵活调整

    每年调整一次,均会错过卖点影响收益

    增加策略复杂性,不如独立投资收益高

    10)升级版股债平衡,不看估值买入真的不会亏损吗?

    长期来看不会亏损,且股债负相关性,亏损会被覆盖

    适合无暇盯盘的投资者,省力pei'zhi还能获取市场收益

    11)当下市场情况,怎么做升级版股债平衡

    20201025中证全指73.5,股债比例2:8

    投资没有对错,不同的人配置方法不同,适合自己的投资品和策略,就是最好的选择

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