进阶投资三大招
1)全球股票配置法
用宽及直属基金做后卫,策略、海外指数基金作中锋,行业指数基金作前锋,建立全球股票配置,获取更高收益
2)升级版股票平衡法
将股票指数基金和债券基金相机和,结合简投法、50-50股债平衡的优点,根据估值调整股债比例,更低风险获取更高收益。
3)网格策略投资法
利用股价波动赚到中短期利润。
三种配置方法
1)简投法
长期策略,资金量小;按约定投,定期不定额;看指数温度确定每月投资金额。
2)全球股票配置法
可搭配简投法或股债平衡进行投资,分散风险提高收益,后卫、中场、前锋比例灵活调配。
后卫队员宽基指数占50%(大盘、小盘)
中场队员策略指数占15%
中场队员境外指数占15%
前锋队员行业指数占20%
以上比例可按照自己的风险承受能力改变
3)升级版股债平衡
长期策略,资金量大
一次性投资,每年调整,中证全指温度的确定股债比
问题:关于配置指数基金比例该如何根据自己的风险承受能力调整
答:1)如果金鹅太小,以保本为主要目标,可以只配置宽基指数;2)如果风险承受能力较小,可以不配置行业指数;3)如果风险承受能力较高,可以适当降低宽基指数的配置比例
简投法+50:50股债平衡=升级版股债平衡
资金量和比例确定后,基金如何选择
1、股权类(指数基金):不看单一投资品买卖时机,但低估指数上涨概率更大,优先选择低估指数
2、债券类:纯债、偏债、可转债基金都行,但相对而言,纯债基金风险更低,更稳妥
一年后,如何调整
1)股债平衡配置法没有时机限定
任何时候都可以做股债平衡,根据中证全指温度确定股债比例即可。同理,想收手的时候即可停下。
2)回归股债平衡配置法的目的
股债平衡是利用资产之间负相关性进行组合,达到获取股市债市平均收益的目的;根据中证全指温度灵活配置,低估多买高估少买
3)一般调整周期为1年
方法很灵活,一般是一年调整一次,最多半年也行,但是不宜太频繁
4)一年后调仓时,亏损怎么办?是否及时止损?
不止损,继续根据中证全指温度动态再平衡
5)现在中国互联网50指数被高估,要卖出吗?
a.不卖出,继续根据中证全指温度动态再平衡
b.卖出,卖多少买多少,保证股债平衡(不建议!要思考,有逻辑)
6)股债平衡中途碰到配置的指数温度变高怎么办?
一般一年调整一次,如果一定要变动,那就保证原股债配比不变,卖出高估的指数基金,买入低估的指数基金,即卖出多少买入多少
没有死规定,可以灵活调整,但不是没逻辑乱动
冷静分析,选出最适合我们的方法,不要慌乱行动,多想想策略的原理和目的,会帮助我们理清思路。
7)既有增量资金也有存量资金要怎么配置
简投法存量+增量进行定投
仅作股债平衡,增量资金每年调整时加入
增量资金简投法/存量资金升级版股债平衡
根据中证全指温度调整股债比例,实时记录
8)为何升级版股债平衡不看单个投资品估值
升级版股债平衡本身就是“低买高卖”组合
主要目的是降低资产组合波动,平衡风险稳定收益
9)升级版股债平衡能否配置个股、可转债?
两者均不建议配置
个股波动大,易受市场影响随机性强
可转债投资以组合方式出现,需要灵活调整
每年调整一次,均会错过卖点影响收益
增加策略复杂性,不如独立投资收益高
10)升级版股债平衡,不看估值买入真的不会亏损吗?
长期来看不会亏损,且股债负相关性,亏损会被覆盖
适合无暇盯盘的投资者,省力pei'zhi还能获取市场收益
11)当下市场情况,怎么做升级版股债平衡
20201025中证全指73.5,股债比例2:8
投资没有对错,不同的人配置方法不同,适合自己的投资品和策略,就是最好的选择
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