背景：最高法院《、、、民商事、、、》有6条有关适当性流程的细则，对发行人和销售人有更高要求。
资料：《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《证券期货投资者适当性管理办法》
基金募集机构：基金管理人、有资质的基金销售机构
投资者分类一：
自然人投资者、机构投资者、金融机构理财产品；
投资者分类二：
专业投资者、普通投资者；
有交叉：
金融机构、金融机构发行的产品和一些特殊投资者自动成为专业投资者；
自然人和一般法人机构经过认定，成为专业投资者；
基金募集机构应当设计风险测评问卷，并对普通投资者进行风险测评。未对投资者进行分类的，应当履行普通投资者适当性义务。
专业投资者和普通投资者的对待区别：
普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护；
第二十条 经营机构向普通投资者销售高风险产品或 者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门 的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予 普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等；
对普通投资者要进行细化分类和管理；
为什么有“办法”：
投资品种增多，有市场适当性义务不明确而导致风险错配的现象发生；
市场还不成熟，有助于加强对市场创新的监管；
保护中小投资者；
“办法”的定位：
《办法》以严格落实经营机构适当性义务为主线，围绕评估投资者风险承受能力和产品风险等级、充分揭示风险、提出匹配意见等核心内容，通过一系列看得见、抓得着的制度安排，规范经营机构义务，制定一一对应的监督管理措施，同时明确监管机构和自律组织的履职要求，确保各项适当性要求落到实处，保障投资者的合法权益。
这也是成熟资本市场建立适当性制度遵循的基本逻辑。
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